銀華嘉瑞平衡混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
銀華嘉瑞平衡混合型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月24日
送出日期：2025年9月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式 基金代碼 025326
下屬基金簡(jiǎn)稱 銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式A 下屬基金交易代碼 025326
下屬基金簡(jiǎn)稱 銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式C 下屬基金交易代碼 025327
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 周晶女士 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2006年9月1日
注：本基金為平衡混合型基金?；鸷贤е掌鹑旰蟮膶?duì)應(yīng)自然日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本
基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金的投資”了解本
基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的
風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo) 本基金在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆
時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。 本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為20%-70%（投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 本基金將港股通標(biāo)的股票投資的比例下限設(shè)為零，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更相關(guān)投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金根據(jù)對(duì)經(jīng)濟(jì)基本面、宏觀政策、市場(chǎng)情緒、行業(yè)周期等因素進(jìn)行定量與定性相結(jié)合的分析研究，對(duì)相關(guān)資產(chǎn)類別的預(yù)期收益進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，決定大類資產(chǎn)配置比例。 2、A股股票投資策略 本基金將采用“自下而上”的方式挑選公司，針對(duì)每一個(gè)公司從定性和定量?jī)蓚€(gè)角度對(duì)公司進(jìn)行研究，從定性的角度分析公司的管理層經(jīng)營(yíng)能力、治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)制、銷售模式等方面是否符合要求；從定量的角度分析公司的成長(zhǎng)性、財(cái)務(wù)狀況和估值水平等指標(biāo)是否達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。綜合來看，選擇具有良好公司治理結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀管理團(tuán)隊(duì)，并且在財(cái)務(wù)質(zhì)量和成長(zhǎng)性方面達(dá)到要求的公司進(jìn)入本基金的基礎(chǔ)股票組合。 3、存托憑證投資策略；4、港股通標(biāo)的股票投資策略；5、債券投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國(guó)債期貨投資策略；8、股票期權(quán)投資策略；9、資產(chǎn)支持證券投資策略；10、融資策略等。 未來，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募說明書中更新。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×50%+中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×50%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜200萬元 1.00%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0
銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.00% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式A — 銷售機(jī)構(gòu)
銀華嘉瑞平衡混合發(fā)起式C 0.50%
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新的“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年費(fèi)用金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為
預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，證券價(jià)格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)
本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致本基金的收益水平發(fā)生波動(dòng)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、混合型基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配置中可能會(huì)由于
市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績(jī)效帶來風(fēng)險(xiǎn)。
2、港股通機(jī)制下，港股通標(biāo)的股票投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)
3、非必然投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
4、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
5、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
6、投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
7、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
8、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
9、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
10、參與債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
11、參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)
12、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
13、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更
的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注本基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)
商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，
仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，
對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。爭(zhēng)議處理期間，基金管理人及基
金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益?；鸷贤苤袊?guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法
律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
銀華嘉瑞平衡混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf