國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年09月29日
送出日期：2025年09月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債
基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金代碼025000
券發(fā)起
國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)下屬基金代碼025001
券發(fā)起C
上海國(guó)泰海通證券資中國(guó)建設(shè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
產(chǎn)管理有限公司限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
基金經(jīng)理劉明經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2017年08月21日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
基金經(jīng)理胡崇海經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年05月03日
《基金合同》生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億
元，《基金合同》自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方
式延續(xù)基金合同期限?！痘鸷贤飞旰罄^續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個(gè)
工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
其他萬(wàn)元情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序
并終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。本基金為二級(jí)債基，對(duì)股票
和存托憑證、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券的投資比例為基金資產(chǎn)的5%-
20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。因此，在
通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（敬請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀《國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“基金的
投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。）
投資目標(biāo)本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)獲得長(zhǎng)
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期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、債券
（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、公
開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超
短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
款、通知存款等）、同業(yè)存單、國(guó)債期貨以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具
（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
投資范圍
其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的
投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資
于股票和存托憑證、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券
的投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。每
個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的
交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在
一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限
制進(jìn)行變更的，待履行適當(dāng)程序后，以變更后
的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金將采取自上而下的投資策略對(duì)各種投資
工具進(jìn)行合理的配置。在風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配方
主要投資策略面，力求降低信用風(fēng)險(xiǎn)，并在良好控制利率風(fēng)
險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)為投資者獲取穩(wěn)定
的收益。
中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×85%+中證
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
500指數(shù)收益率×15%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益
風(fēng)險(xiǎn)收益特征高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型
基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫不適用
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（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫不適用
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
N
贖回費(fèi)
N≥7天0%
注：本基金C類(lèi)份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)0.40%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁
費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用；基金的證券、期貨交易費(fèi)
其他費(fèi)用用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)
用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
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本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金包括證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、本基金
法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特定風(fēng)
險(xiǎn)。本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、本基金為債券型基金，對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能
因投資債券類(lèi)資產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)本基金持有一定比例的股票，故也需承擔(dān)股
票市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可投資國(guó)債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或
多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承
受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)
險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平
上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券
之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)
格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
4、投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板個(gè)股集中來(lái)自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高
新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確
定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難度加大，個(gè)股市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大?？苿?chuàng)板個(gè)股上市前
五日無(wú)漲跌停限制，第六日開(kāi)始漲跌幅限制在正負(fù)20%以?xún)?nèi)，個(gè)股波動(dòng)幅度較其他股票加大，市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)隨之上升。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門(mén)檻較高，個(gè)人投資者必須滿(mǎn)足交易滿(mǎn)兩年并且資金在50萬(wàn)以上才可參與，
二級(jí)市場(chǎng)上個(gè)人投資者參與度相對(duì)較低，機(jī)構(gòu)持有個(gè)股大量流通盤(pán)導(dǎo)致個(gè)股流動(dòng)性較差，基金組合
存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）信用風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，對(duì)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的退市制度，科創(chuàng)板個(gè)股
存在退市風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個(gè)股，市場(chǎng)可能存在高集
中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)
板個(gè)股相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
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（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來(lái)較大影響，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個(gè)股也會(huì)帶來(lái)政策影響。
5、投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)
外，本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差
異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)
信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)
險(xiǎn)。
6、《基金合同》生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金合同》自動(dòng)
終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)基金合同期限?！痘鸷贤飞旰罄^
續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元
情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序并終止，不需召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)國(guó)泰海通穩(wěn)健泰裕債券型發(fā)起式證券投資基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)
值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本基金資產(chǎn)，但不保證本基
金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)管理人網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.gthtzg.com，客服電話(huà)：95521
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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六、其他情況說(shuō)明
關(guān)于爭(zhēng)議的處理：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將
爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)
（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)
當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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