財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金招募說明書
財通資管鴻曜90天持有期債券型
證券投資基金
招募說明書
基金管理人：財通證券資產(chǎn)管理有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二零二五年九月
【重要提示】
財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2025
年4月29日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【2025】
963號文準(zhǔn)予募集注冊。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證
監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對本基金
的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價格
可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資
人在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮
自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行
為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的
投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心
理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風(fēng)險；基金管理人在基金管理實施過
程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險；由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險；
本基金特有的風(fēng)險；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險；參與國債期貨交易的特定風(fēng)險；
參與債券回購的特定風(fēng)險；其他風(fēng)險等。
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
混合型基金和股票型基金。
投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；?
管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金設(shè)置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為90天。在每份基金份額
的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回
申請。每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基
金份額提出贖回申請。請投資者合理安排資金進(jìn)行投資。
本基金可以參與信用衍生品的投資，該投資存在流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及價格
波動風(fēng)險等特定風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制
實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。
請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
目錄
一、緒言...............................................................6
二、釋義...............................................................7
三、基金管理人........................................................13
四、基金托管人........................................................24
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................27
六、基金的募集........................................................29
七、基金合同的生效....................................................34
八、基金份額的申購與贖回..............................................35
九、基金的投資........................................................47
十、基金的財產(chǎn)........................................................54
十一、基金資產(chǎn)的估值..................................................55
十二、基金收益與分配..................................................62
十三、基金的費用與稅收................................................64
十四、基金的會計與審計................................................67
十五、基金的信息披露..................................................68
十六、側(cè)袋機(jī)制........................................................75
十七、風(fēng)險揭示........................................................78
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................86
十九、基金合同內(nèi)容摘要................................................88
二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................105
二十一、對基金份額持有人的服務(wù).......................................119
二十二、其他應(yīng)披露事項...............................................121
二十三、招募說明書的存放及查閱方式...................................122
二十四、備查文件.....................................................123
一、緒言
《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本
招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開
募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)
定》”）和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投
資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指財通證券資產(chǎn)管理有限公司
3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通資管鴻曜90
天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投
資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基
金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基
金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改
＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來
自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指財通證券資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為財通證券資產(chǎn)管理
有限公司或接受財通證券資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、最短持有期：指本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對于每份
基金份額，最短持有期起始日指基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、基金份額申
購確認(rèn)日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；
最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起的第90天，如該日為非工作
日，則順延至下一工作日。在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），
基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期
日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財通證券資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金份額分類：指本基金根據(jù)認(rèn)購費用、申購費用、銷售服務(wù)費等收取方
式的不同，將基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不
同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值
44、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時收取認(rèn)購費、申購費，在贖
回時根據(jù)持有期限收取贖回費，而不計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
45、C類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時不收取認(rèn)購費、申購費，在
贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份
額類別
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款本
息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
58、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于管
理信用風(fēng)險的信用衍生工具
59、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險保護(hù)的一方
60、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險保護(hù)的一方
61、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆信用衍生品交易提供信用保護(hù)的金
額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)
62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
63、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對待
64、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
65、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：財通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號143室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路26號富匯大廈B座8-9層
郵政編碼：200120
法定代表人：馬曉立
設(shè)立日期：2014年12月15日
注冊資本：人民幣伍億元整
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：唐詩源
電話：400-116-7888
股東情況：財通證券股份有限公司持有公司100%的股權(quán)。
公司前身是財通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部，經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)財通
證券股份有限公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2014]1177號）批準(zhǔn)，
由財通證券股份有限公司出資2億元，在原財通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部的基
礎(chǔ)上正式成立財通證券資產(chǎn)管理有限公司。
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
馬曉立先生，董事長，浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，正高級經(jīng)濟(jì)師。曾在中信證券股
份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2012年4月加入財通證券資管（前身為財通證券資產(chǎn)管理
部），現(xiàn)擔(dān)任財通證券股份有限公司總經(jīng)理助理，財通證券資產(chǎn)管理有限公司董事
長。
錢慧女士，董事，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中歐商學(xué)院EMBA。曾在東方證
券股份有限公司、東方證券資產(chǎn)管理有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2015年5月加入財通證
券資管，歷任合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險官、常務(wù)副總經(jīng)理，現(xiàn)擔(dān)任財通證券資產(chǎn)管理有
限公司董事、總經(jīng)理兼公募基金管理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人（代）。
陶雪峰先生，董事，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。2001年12月加入財通證券，
先后擔(dān)任財通證券湖州營業(yè)部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，湖州分公司副總經(jīng)理、總
經(jīng)理，財富綜合管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任財通證券財富業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理兼資產(chǎn)配置中心
總經(jīng)理。
沈立強(qiáng)先生，獨立董事，中共黨員，工商管理碩士，高級會計師。從事金融工
作40余年，曾任中國工商銀行浙江省分行副行長、黨委委員，浙江省分行營業(yè)部總
經(jīng)理、黨委書記，浙江省分行黨委副書記，河北省分行行長、黨委書記，上海市分
行行長、黨委書記，工銀瑞信基金管理有限公司董事長。現(xiàn)任財通證券資產(chǎn)管理有
限公司獨立董事。
湯超義先生，獨立董事，中共黨員，博士學(xué)歷。2002年畢業(yè)于美國韋伯斯特大
學(xué)工商管理專業(yè)，2005年、2010年分別獲得上海財經(jīng)大學(xué)企業(yè)管理碩士學(xué)位、營銷
學(xué)專業(yè)博士學(xué)位?，F(xiàn)任上海國家會計學(xué)院孫子兵法管理應(yīng)用研究中心主任（非行政
職務(wù)）、講師，財通證券資產(chǎn)管理有限公司獨立董事。
潘士遠(yuǎn)先生，獨立董事，民革黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)歷，2003年畢業(yè)于浙江大學(xué)
經(jīng)濟(jì)學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，后留校任教，2004年至2006年在北京大學(xué)中國經(jīng)
濟(jì)研究中心從事博士后研究，2013年任浙大經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長，現(xiàn)任浙江大學(xué)社科學(xué)
部副主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授，財通證券資產(chǎn)管理有限公司獨立董事，兼任寧波舟山港
股份有限公司、寧波鄞州農(nóng)商行、利爾達(dá)科技集團(tuán)股份有限公司和安譽(yù)科技的獨立
董事。
陸真先生，職工董事，上海財經(jīng)大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。2003年7月任工商銀行上海
市分行市分行個人金融業(yè)務(wù)部主管，分管代銷類業(yè)務(wù)及儲蓄業(yè)務(wù)，2016年4月加入
財通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任渠道銷售部總經(jīng)理，現(xiàn)任總經(jīng)理助理、市場管理
總部總經(jīng)理等職務(wù)。
2、基金管理人監(jiān)事
裘澤軍先生，監(jiān)事，大學(xué)本科學(xué)歷。曾任金通證券計劃財務(wù)部資金業(yè)務(wù)主管、
中信金通合規(guī)審計部審計業(yè)務(wù)主管、中信浙江合規(guī)審計部審計業(yè)務(wù)主管、中信證券
稽核審計部副總監(jiān)。現(xiàn)任財通證券資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，兼任財通證券股份有限
公司稽核審計部（監(jiān)事會辦公室）督導(dǎo)。
王天鳳女士，職工監(jiān)事，中共黨員，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任交銀施羅
德基金管理有限公司高級渠道經(jīng)理、專戶產(chǎn)品高級營銷管理經(jīng)理，2015年4月加入
財通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任戰(zhàn)略產(chǎn)品部高級產(chǎn)品經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作），
現(xiàn)任戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理。
3、經(jīng)營管理層人員
錢慧女士，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關(guān)于董事的介紹）。
劉泉先生，合規(guī)負(fù)責(zé)人兼首席風(fēng)險官，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。曾在中國平安保
險集團(tuán)公司、上海證監(jiān)局、長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司等單位任職。2019
年8月加入財通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼首席風(fēng)
險官。
常娜娜女士，副總經(jīng)理，天津財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾
在渤海證券股份有限公司任職。2013年4月加入財通證券資管（前身為財通證券資
產(chǎn)管理部），歷任總經(jīng)理助理等職務(wù)，現(xiàn)擔(dān)任財通證券資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。
孔朱亮先生，首席信息官，浙江大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。曾在恒生電子股份有限公司、
方正證券股份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2016年4月加入財通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財通證
券資產(chǎn)管理有限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。
葉曉明先生，總經(jīng)理助理，浙江工商大學(xué)管理學(xué)碩士。曾在上海新世紀(jì)資信評
估投資服務(wù)有限公司、德邦證券股份有限公司任職。2018年8月加入財通證券資管，
現(xiàn)擔(dān)任財通證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理。
李響女士，總經(jīng)理助理，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾在東方證券股份有限公司、
上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司任職。2023年5月加入財通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財通
證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)。
蔣巍峰先生，董事會秘書，北京大學(xué)法學(xué)學(xué)士、上海財經(jīng)大學(xué)公共管理碩士。
曾在溫州市民政局、財通證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)財通證券股份有限公司）、浙商金
匯信托股份有限公司任職。2015年4月加入財通證券資管，歷任綜合辦公室總經(jīng)理、
營銷支持部總經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)擔(dān)任財通證券資產(chǎn)管理有限公司董事會秘書。
4、本基金基金經(jīng)理
宮志芳女士，碩士研究生學(xué)歷、碩士學(xué)位。曾在浙江泰隆商業(yè)銀行、寧波通商
銀行工作。2016年3月加入財通證券資產(chǎn)管理有限公司，現(xiàn)任固收公募投資部基金
經(jīng)理。2017年8月18日至2025年3月28日任財通資管積極收益?zhèn)桶l(fā)起式證
券投資基金基金經(jīng)理；2017年8月18日至2021年1月19日任財通資管鑫管家貨
幣市場基金基金經(jīng)理；2017年8月30日至2025年3月28日任財通資管鑫逸回報
混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年12月6日至2020年10月23日任財通資管
鑫銳回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年1月24日至2019年1月3日任財
通資管鑫達(dá)回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年1月3日至2022年3月4
日任財通資管鴻達(dá)純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年7月3日至2022年
3月4日任財通資管鴻運中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年6月5日至
2022年12月20日任財通資管鴻盛12個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；
2020年10月23日至2022年3月4日任財通資管鑫盛6個月定期開放混合型證券
投資基金基金經(jīng)理；2021年10月19日至2022年11月25日任財通資管雙盈債券
型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年12月1日起任財通資管鴻利中短債債券
型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年12月15日至2023年2月24日任財通資管鴻越
3個月滾動持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年3月21日至2025年3月28
日任財通資管穩(wěn)興增益六個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年4月27
日至2024年7月3日任財通資管雙福9個月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基
金經(jīng)理；2022年7月14日起任財通資管穩(wěn)興豐益六個月持有期混合型證券投資基
金基金經(jīng)理；2022年12月20日起任財通資管中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資
基金基金經(jīng)理；2023年11月10日起任財通資管豐乾39個月定期開放債券型證券
投資基金基金經(jīng)理；2023年11月28日起任財通資管雙鑫一年持有期債券型證券投
資基金基金經(jīng)理；2024年7月3日起任財通資管睿安債券型證券投資基金基金經(jīng)
理；2025年4月15日起任財通資管睿盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、固收公募業(yè)務(wù)投資決策委員會成員
委員：李杰（固收公募投資部總經(jīng)理）
陳希希（固收公募投資部基金經(jīng)理）
宮志芳（固收公募投資部基金經(jīng)理）
6、權(quán)益公募業(yè)務(wù)投資決策委員會成員
委員：李響（總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)）
包斅文（權(quán)益公募投資一部副總經(jīng)理）
王浩冰（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益公募投資二部副總經(jīng)理）
易小金（權(quán)益公募投資二部基金經(jīng)理）
林偉（權(quán)益公募投資二部基金經(jīng)理）
7、混合資產(chǎn)公募業(yè)務(wù)投資決策委員會成員
委員：錢慧（總經(jīng)理）
辛晨晨（量化及多資產(chǎn)投資部總經(jīng)理）
葉柳含（合規(guī)稽核部總經(jīng)理）
王天鳳（戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理）
陳希（風(fēng)險管理部總經(jīng)理）
張文君（FOF投資部副總經(jīng)理（主持工作））
8、上述人員之間無近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基
金份額申購、贖回的價格；
9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24、基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集
期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂
市場秩序；
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理的原則
（1）全面性原則：基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理涵蓋公司基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的所有部
門和員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
（2）適時性原則：公司風(fēng)險管理制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須結(jié)合市場
環(huán)境的變化、新的金融工具和技術(shù)的應(yīng)用等外部環(huán)境和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、
經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化，對風(fēng)險管理制度及時做出修改和完善；
（3）防火墻原則：公司基金管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)不同在人
員、物理、賬戶等方面適當(dāng)隔離，投資決策和交易執(zhí)行應(yīng)嚴(yán)格分離。對因業(yè)務(wù)需要
知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施；
（4）有效性原則：公司經(jīng)營管理層及全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守并竭力維護(hù)風(fēng)險管理
制度，確保其得到有效執(zhí)行，并對違反風(fēng)險管理制度的人員予以責(zé)任追究。
2、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu)
公司根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和章程的規(guī)定，建立了規(guī)范的治理機(jī)構(gòu)和議事規(guī)則，明
確了決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限，形成了科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制。
具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
公司風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系的有效性承擔(dān)最終
責(zé)任。
（2）公司經(jīng)營管理層
根據(jù)董事會的授權(quán)，建立責(zé)任明確、程序清晰的組織結(jié)構(gòu)，制定公司風(fēng)險管理
的具體規(guī)章制度，組織實施各類風(fēng)險的識別與評估工作。
（3）基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)負(fù)責(zé)人
對董事會負(fù)責(zé)并報告工作，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金管理業(yè)務(wù)投資運作的合法合規(guī)情
況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。
（4）風(fēng)險管理部與合規(guī)稽核部
公司執(zhí)行風(fēng)險管理和控制的專門部門，負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險控制政策、風(fēng)險管
理流程和具體制度，并具體實施，確保公司整體風(fēng)險得到有效的識別、監(jiān)控和管理，
確保公司各項內(nèi)部管理制度得到有效執(zhí)行。
（5）投資管理部門
作為公司基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的具體實施部門，對本部門的風(fēng)險事件承擔(dān)直
接責(zé)任，負(fù)責(zé)制定符合公司風(fēng)險管理政策和制度的部門管理制度及工作流程；制定
本部門的主要風(fēng)險指標(biāo)；根據(jù)公司風(fēng)險管理政策和制度，實施本部門的風(fēng)險管理日
常工作，定期進(jìn)行自我評估，并向風(fēng)險管理部報告評估情況。
3、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)
務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置
備操作手冊，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項制度，做到研究、投資、交易、風(fēng)險控制的相互獨立、相互
制約和相互配合，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范
風(fēng)險。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)險。
（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風(fēng)險評估機(jī)制，通過適合的程序，確認(rèn)和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；
公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進(jìn)行層層匯報，使各個層次的人
員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進(jìn)行全面和實時的
監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，以便公司
及時采取有效的措施，對風(fēng)險進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
責(zé)所在，控制風(fēng)險。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。經(jīng)
國務(wù)院批準(zhǔn)，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1月
15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負(fù)債、
業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最多、業(yè)
務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國有商業(yè)銀
行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽(yù)，每年位居
《財富》世界500強(qiáng)企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功能齊備的大型國
有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、
可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造“伴你成
長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，
致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服務(wù)優(yōu)
質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年
中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計
報告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)（ISAE3402）認(rèn)
證，表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運作流程的風(fēng)險管理、內(nèi)部控
制的健全有效性的全面認(rèn)可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力加強(qiáng)能力建設(shè)，品牌聲譽(yù)進(jìn)一步提
升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀
行”獎。2010年再次榮獲《首席財務(wù)官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)托管獎”。2012年
榮獲第十屆中國財經(jīng)風(fēng)云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至2017年連續(xù)榮
獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司授予的
“優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)
務(wù)最佳發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托
管銀行”獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；
2020年被美國《環(huán)球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同
業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權(quán)威雜志《財
資》年度評選中首次榮獲“中國最佳保險托管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀
行批準(zhǔn)成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風(fēng)險合規(guī)部/綜合管
理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信息管理
部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)
系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，服
務(wù)團(tuán)隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強(qiáng)，高級管理層均有20年以上金融
從業(yè)經(jīng)驗和高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止到2025年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式
證券投資基金共957只。
（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，
守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險管理委員會總體負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險管理處，
配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)
務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；
業(yè)務(wù)管理實行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按
規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門
設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)
務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議
規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人
的投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其
他行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對不同情況進(jìn)行以下方式的處
理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問題，以書面方式
對基金管理人進(jìn)行提示；
3、書面報告。對投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，
書面提示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺。
名稱：財通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號143室
杭州辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路300號中國人壽大廈2幢22層
上海辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路26號陸家嘴富匯大廈B座8-9層
法定代表人：馬曉立
成立時間：2014年12月15日
杭州直銷柜臺聯(lián)系人：傅詩潔、何倩男
電話：（0571）89720037、（0571）89720021
傳真：（0571）85104360
上海直銷柜臺聯(lián)系人：朱智亮、孫慧
電話：（021）20568211、（021）20568225
傳真：（021）68753502
客戶服務(wù)電話：400-116-7888
網(wǎng)址：www.ctzg.com
個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認(rèn)購、
申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表。基金管
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：財通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號143室
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路300號中國人壽大廈2幢22層
法定代表人：馬曉立
電話：（0571）89720155
聯(lián)系人：劉博
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
首席合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：蔣燕華
經(jīng)辦注冊會計師：蔣燕華、趙梓云
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2025年4月29日證監(jiān)許可[2025]963號文準(zhǔn)予募集注冊。
（二）基金類型
債券型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有
期起始日指基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、基金份額申購確認(rèn)日（對申購份
額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日
指該基金份額最短持有期起始日起的第90天，如該日為非工作日，則順延至下一工
作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對
該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金
份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形
致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日開放辦理該基金份額的贖回
業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情
形的影響因素消除之日起的下一個工作日。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式和發(fā)售對象
1、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公
告。
2、發(fā)售方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額
發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
3、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本
基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金
管理人將另行公告。
銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實
接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份
額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（六）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（七）基金份額的類別
本基金根據(jù)認(rèn)購費用、申購費用、銷售服務(wù)費等收取方式的不同，將基金份額
分為不同的類別。
在投資人認(rèn)購、申購基金時收取認(rèn)購費、申購費，在贖回時根據(jù)持有期限收取
贖回費，而不計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購、申購基金時
不收取認(rèn)購費、申購費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費，且從本類別基金資產(chǎn)
中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額、C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值。計算公式為：
T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額
余額總數(shù)。
投資人在認(rèn)購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加新的基金份額類別、
調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或調(diào)整基金份額分類規(guī)
則等，無需召開基金份額持有人大會，調(diào)整實施前基金管理人需依照《信息披露辦
法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（八）基金份額的認(rèn)購
1、基金份額的認(rèn)購費用、認(rèn)購價格及認(rèn)購份額的計算公式
（1）認(rèn)購價格：本基金基金份額的認(rèn)購價格為1.00元/份。
（2）認(rèn)購費率
本基金對通過基金管理人直銷柜臺認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與
除此之外的其他投資者實施差別的認(rèn)購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計
劃以及企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金
類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
通過基金管理人直銷柜臺認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶適用下表特
定認(rèn)購費率，其他投資人認(rèn)購本基金A類基金份額的適用下表一般認(rèn)購費率：
A類基金份額
認(rèn)購金額（M） 一般認(rèn)購費率 特定認(rèn)購費率
M＜100萬元 0.30% 0.12%
100萬元≤M＜500萬元 0.15% 0.06%
M≥500萬元 每筆1000元 每筆1000元
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費。
基金認(rèn)購費用由認(rèn)購A類基金份額的投資人承擔(dān)，認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，
主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
（3）認(rèn)購份額的計算
本基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式。基金的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費用和凈認(rèn)購金額。
計算公式為：
認(rèn)購總金額=申請總金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購總金額/（1+認(rèn)購費率）
（注：對于適用固定金額認(rèn)購費用的認(rèn)購，凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購總金額－固定認(rèn)
購費用金額）
認(rèn)購費用=認(rèn)購總金額-凈認(rèn)購金額
（注：對于適用固定金額認(rèn)購費用的認(rèn)購，認(rèn)購費用＝固定認(rèn)購費用金額）
認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額發(fā)售面值+認(rèn)購利息/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此
誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例一：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）認(rèn)購A類基金份額100,000.00元，所對應(yīng)的
認(rèn)購費率為0.30%。假定該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息50.50元。則認(rèn)購A類基金份額為：
認(rèn)購總金額＝100,000.00元
凈認(rèn)購金額＝100,000.00/（1＋0.30%）＝99,700.90元
認(rèn)購費用＝100,000.00－99,700.90＝299.10元
認(rèn)購份額＝99,700.90/1.00＋50.50/1.00＝99,751.40份
即：基金投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000.00元認(rèn)購A類基金份額，假定
該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息50.50元，可得到99,751.40份A類基金份額。
2、認(rèn)購的方式及確認(rèn)
（1）投資者認(rèn)購基金份額采用全額繳款的認(rèn)購方式。
（2）投資者認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定備足認(rèn)購金額。
（3）基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費按每筆認(rèn)購申請單獨
計算，認(rèn)購申請一經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理不得撤銷。
（4）投資者在T日規(guī)定時間內(nèi)提交的認(rèn)購申請，通常應(yīng)在T+2日到原銷售機(jī)
構(gòu)查詢認(rèn)購申請的受理情況，在基金合同生效后可以到原銷售機(jī)構(gòu)打印交易確認(rèn)書。
（5）投資者認(rèn)購本基金所應(yīng)提交的文件和具體辦理手續(xù)詳見基金份額發(fā)售公
告及各銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
3、認(rèn)購的限額
直銷柜臺接受首次認(rèn)購申請的最低金額為50,000.00元，追加認(rèn)購的最低金額
為單筆1.00元。通過本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的不受直銷
柜臺單筆最低認(rèn)購金額的限制，最低認(rèn)購金額為單筆1.00元。本基金直銷柜臺單筆
最低認(rèn)購金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)購申請的最低金額
為單筆1.00元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的單筆最低認(rèn)購金額高于1.00元，以該
銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金募集期間對單個基金份額持有人最高累計認(rèn)購金額不
設(shè)限制。
本基金單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購金額不超過1000萬元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職
業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品及基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝?
以調(diào)整單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相
關(guān)公告。
如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，
基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣?
接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金
管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同
生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
（九）募集期資金的存放及利息的處理方式
本基金募集期間募集的資金存入專用賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不
得動用。有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10
日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基
金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸?
理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸?
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。基金
管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連
續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報
告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在
基金管理人網(wǎng)站或相關(guān)文件中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變
更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效日后的第90天（如該日為非工作日，則順延至下一
工作日）開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。本基金每份基
金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人方可就該基金份額提出
贖回申請。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額
申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類別基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)登
記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資
者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)量限制
1、申購金額的限制
直銷柜臺每個賬戶首次申購的最低金額為50,000.00元，追加申購的最低金額
為單筆1.00元；已在直銷柜臺有認(rèn)購過本基金基金份額記錄的投資者不受基金份額
首次申購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理基金申購業(yè)務(wù)的
不受直銷柜臺單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆1.00元。本基金直銷
柜臺單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)每個賬戶單筆申
購的最低金額為單筆1.00元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于
1.00元，以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金單一機(jī)構(gòu)投資者單日申購金額不超過1000萬元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職
業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品及基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝?
以調(diào)整單一機(jī)構(gòu)投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相
關(guān)公告。
2、贖回份額的限制
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次對本基金各類基金份額的贖回申請不
得低于0.01份。
3、最低保留余額的限制
本基金各類基金份額持有人每個基金交易賬戶的最低份額余額為0.01份?；?
份額持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€基金交易賬戶內(nèi)剩余的該類基金份額低
于0.01份時，登記機(jī)構(gòu)可對該剩余的基金份額自動進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。
4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見
更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回份額
和最低基金份額保留余額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申
請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人全額交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖
回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款
項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦
法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和
贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)
在T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資
人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查
詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，依法對上述程序規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、申購和贖回的登記
（1）基金投資者T日申購基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為基
金投資者增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，基金投資者自T＋2日（含該日）起有權(quán)贖回該
部分基金份額?；鹜顿Y者應(yīng)及時查詢有關(guān)申請的確認(rèn)情況。
（2）基金投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投
資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
（3）在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述登記辦理時
間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于該調(diào)整開始實施前按有關(guān)規(guī)定予以公告。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金對通過基金管理人直銷柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與
除此之外的其他投資者實施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計
劃以及企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金
類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
通過基金管理人直銷柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶適用下表特
定申購費率，其他投資人申購本基金A類基金份額的適用下表一般申購費率：
A類基金份額
申購金額（M） 一般申購費率 特定申購費率
M＜100萬元 0.40% 0.16%
100萬元≤M＜500萬元 0.20% 0.08%
M≥500萬元 每筆1000元 每筆1000元
本基金C類基金份額不收取申購費。
本基金的申購費用應(yīng)在投資人申購A類基金份額時收取，申購費用由投資人承
擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
投資人可以多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。
因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費用。
2、贖回費用
本基金不收取贖回費，但在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），
基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請。每份基金份額的最短持有期到期
日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份額
持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不
定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要
求履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購費率、贖回費率。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購份額余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日該類別
基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小
數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該
類別基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。贖回金額計算結(jié)果按四
舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、基金份額的申購份額計算
（1）A類基金份額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定申
購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例二：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0.40%，則其可得到的申
購份額為：
申購總金額＝100,000.00元
凈申購金額=100,000.00/（1+0.40%）=99,601.59元
申購費用=100,000.00-99,601.59=398.41元
申購份額=99,601.59/1.0400=95,770.76份
即：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，則可得到95,770.76份A類基金份
額。
（2）C類基金份額
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
例三：某投資者投資100,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C
類基金份額凈值為1.0520元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=100,000.00/1.0520=95,057.03份
即：某投資者投資100,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類
基金份額凈值為1.0520元，則可得到95,057.03份C類基金份額。
3、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
例四：某投資者贖回10,000份本基金A類基金份額，持有時間為100天，假設(shè)
贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.0680=10,680.00元
即：投資者贖回10,000份本基金A類基金份額，持有時間為100天，假設(shè)贖回
當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為10,680.00元。
4、基金份額凈值的計算
本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對投資者的申購或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引起
基金份額凈值劇烈波動的，為維護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托管人
協(xié)商一致后，可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)，并在確認(rèn)完
成后予以恢復(fù)，具體保留位數(shù)以屆時公告為準(zhǔn)。
T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額
余額總數(shù)。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)?
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障或異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額數(shù)的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理
人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如
暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相
關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一
開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對于該類基金份額持有
人當(dāng)日超過20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于該類基金份額持有
人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如
該類基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被
撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并于兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定，不遲于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，
并公布最近一個工作日的各類基金份額凈值；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；
司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參
與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（十七）實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）質(zhì)押業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，把握市場機(jī)會，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債、
央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債、地方政府
債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、短期融資券、超短期融資券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他
銀行存款）、同業(yè)存單、國債期貨、貨幣市場工具、信用衍生品以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股所形成
的股票等，因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日的10個交易日
內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可轉(zhuǎn)換債券（不含
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例。
（三）投資策略
本基金將充分發(fā)揮基金管理人的投研能力，采取自上而下的方法對基金的大類
資產(chǎn)進(jìn)行動態(tài)配置，綜合久期管理、收益率曲線配置等策略對個券進(jìn)行精選，力爭
在嚴(yán)格控制基金風(fēng)險的基礎(chǔ)上，獲取長期穩(wěn)定超額收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將采用自上而下的方法，在充分研究基本宏觀經(jīng)濟(jì)形勢以及微觀市場主
體的基礎(chǔ)上，對市場基本利率和債券類、貨幣類等大類產(chǎn)品收益率水平變化進(jìn)行評
估，并結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動性以及流動性狀況分析，針對不同行業(yè)、不同投資品
種選擇投資策略，以此做出最佳的資產(chǎn)配置及風(fēng)險控制。
2、債券投資策略
（1）普通債券投資策略
1）久期控制：根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、金融市場運行特點等因素的分析確定
組合的整體久期，有效的控制整體資產(chǎn)風(fēng)險。
2）期限結(jié)構(gòu)配置：在確定組合久期后，基金管理人將針對收益率曲線形態(tài)特征
確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，通過采用子彈策略、杠鈴策略、梯子策略等，在長期、
中期與短期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
3）市場比較：不同債券子市場的運行規(guī)律不同，本基金在充分研究不同債券子
市場風(fēng)險－收益特征、流動性特性的基礎(chǔ)上構(gòu)建調(diào)整組合（包括跨市場套利操作），
以提高投資收益。
4）相對價值判斷：本基金將在相近的債券品種之間選取價值相對低估的債券品
種進(jìn)行投資。
5）信用風(fēng)險評估：本基金將根據(jù)發(fā)債主體的經(jīng)營狀況與現(xiàn)金流等情況對其信用
風(fēng)險進(jìn)行評定與估測，以此作為品種選擇的基本依據(jù)。
（2）信用債投資策略
本基金將通過買入并持有信用風(fēng)險可控、期限與收益率相對合理的信用債券，
獲取票息收益。此外，本基金還將通過對內(nèi)外部評級、利差曲線研究和經(jīng)濟(jì)周期的
判斷，主動采用信用利差投資策略，獲取利差收益。
本基金主動投資于信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的信用評級須在AA+級及
以上，投資于信用評級為AA+的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為0-50%，投資于信用
評級為AAA的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為50%-100%。其中，短期融資券、超短
期融資券等短期信用債的信用評級參考主體評級，其它信用債的信用評級參考債項
評級，如無債項評級則參考主體評級。本基金對信用債評級的認(rèn)定參照基金管理人
選定的評級機(jī)構(gòu)出具的信用評級。
本基金所指信用債包括金融債（不包括政策性金融債）、企業(yè)債、公司債、中
期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債、地方政府債、公開發(fā)行的次級債、短期融
資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投
資比例限制，基金管理人與基金托管人書面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整
上述投資品種的投資比例。
本基金在持有信用債期間，如果其信用評級下降不再符合前述標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在該信
用債可交易之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合比例要求，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（3）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券（為表述方便，本節(jié)以下統(tǒng)稱“可轉(zhuǎn)債”）兼具股票
資產(chǎn)與債券資產(chǎn)的特點，具有抵御下行風(fēng)險、分享股價上漲收益的優(yōu)勢。本基金投
資于可轉(zhuǎn)債將采用定量與定性相結(jié)合的策略。
1）定量分析
定量分析方面，本基金將根據(jù)可轉(zhuǎn)債對應(yīng)正股的相關(guān)財務(wù)指標(biāo)（如營業(yè)利潤率、
凈利率、每股收益（EPS）增長、主營業(yè)務(wù)收入增長等）及估值指標(biāo)（P/E、P/B、DCF、
NAV、PEG等），再結(jié)合可轉(zhuǎn)債的估值指標(biāo)（包括隱含波動率/歷史波動率、平價溢
價率、Delta系數(shù)、底價溢價率、到期收益率等）來篩選具有投資價值的可轉(zhuǎn)債標(biāo)的。
2）定性分析
定性分析方面，本基金將對可轉(zhuǎn)債對應(yīng)上市公司所處行業(yè)趨勢、公司行業(yè)地位
和競爭優(yōu)勢、治理結(jié)構(gòu)、成長性等基本面情況進(jìn)行分析。同時，可轉(zhuǎn)債通常設(shè)置一
些特殊條款，包括修正轉(zhuǎn)股價條款、回售條款和贖回條款等，這些條款在特定的環(huán)
境下對可轉(zhuǎn)債價值有較大影響。本基金也將深入研究各項條款對可轉(zhuǎn)債價值的影響。
（4）債券回購杠桿策略
本基金將在市場資金面和債券市場基本面分析的基礎(chǔ)上結(jié)合個券分析和組合風(fēng)
險管理結(jié)果，積極參與債券回購交易，放大債券資產(chǎn)投資比例，追求債券資產(chǎn)的超
額收益。
3、國債期貨交易策略
本基金參與國債期貨的交易以套期保值為主要目的，按照風(fēng)險管理的原則，結(jié)
合國債交易市場和期貨市場的收益性、流動性等情況，通過多頭或空頭套期保值等
策略進(jìn)行套期保值操作。
4、信用衍生品投資策略
為更好地管理債券投資的信用風(fēng)險，本基金根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以風(fēng)險對沖
為目的，將適當(dāng)參與信用衍生品的投資。本基金將綜合考慮債券的信用風(fēng)險、信用
衍生品的價格及流動性情況、信用衍生品創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力等因素，
審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基
金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理。
（四）投資限制
1、組合限制
（1）本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可轉(zhuǎn)換債券
（不含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的
20%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（10）本基金參與國債期貨投資，應(yīng)遵循下列限制：
1）基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%；
2）基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的
債券總市值的30%；
3）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超
過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的
政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金
合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定。
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍
生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的100%；
本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%。因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（11）、（12）、（13）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或修改上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金投資所受限制相應(yīng)取消或調(diào)整。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定
期存款利率(稅后)*20%
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制。該指數(shù)成
份券包含除資產(chǎn)支持證券、美元債券、可轉(zhuǎn)債以外剩余的所有公開發(fā)行的債券，是
一個反映境內(nèi)人民幣債券市場價格走勢情況的寬基指數(shù)，能較好的反映本基金的投
資策略，能夠較為客觀地反映本基金的風(fēng)險收益特征。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又
或者市場推出更具權(quán)威、且更能夠表征本基金風(fēng)險收益特征的指數(shù)，則本基金管理
人可與本基金托管人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后調(diào)整或變更本基金的業(yè)績比較基
準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
混合型基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額持
有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購款以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、債券、國債期貨合約、信用衍生品和銀行存款本息、應(yīng)收
款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報
價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債
的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事
件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易
日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)
優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切
實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)?
在估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)
整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化
且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格
的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）交易所上市實行凈價交易的固定收益品種按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值，具體估值機(jī)構(gòu)由基金管理人與基金托管人另行協(xié)
商約定；
（3）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的
債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境
未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息
得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投
資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
交易所上市實行全價交易的債券（可轉(zhuǎn)債除外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
估值全價減去估值全價中所含的債券（稅后）應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況
下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未
能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價值；
對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相
應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估
值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回
售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償
期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價
格的債券，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值
技術(shù)確定其公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且
最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
6、信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進(jìn)行估值，但管理人依法
承擔(dān)的責(zé)任，不因委托而免除；選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格時，按照有
關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則要求，采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
7、存款、回購的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款、回購以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確
認(rèn)利息收入。
8、同業(yè)存單的估值方法
投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價估值；選定的第三方
估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的，采用估值技術(shù)確定公允價值。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確
保基金估值的公平性。
11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該
類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。基金管
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類
基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)
基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，
視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯
誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于
估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤
責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并
且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全
部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠
償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要
求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給
受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和
超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原
因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有
通行做法，基金管理人、基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則
進(jìn)行協(xié)商。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（八）基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金凈值予以公布。
（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（十）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第
三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基
金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必
要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十二、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人持有的基金份額（原份額）所
獲得的紅利再投資份額的持有期，按原份額的持有期計算；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金
份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售服
務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定外，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可在與基金托
管人協(xié)商一致，并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后，對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)
整，不需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)按照《信息披露辦法》的要求于變更實施
日前在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
8、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑
進(jìn)行支付。基金管理人應(yīng)與基金托管人另行簽訂自動支付授權(quán)委托書，并確保支付
當(dāng)日賬戶余額充足，如因資金余額不足造成自動支付無法進(jìn)行，基金管理人應(yīng)另行
出具劃款指令。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及
時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付
日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑
進(jìn)行支付?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人另行簽訂自動支付授權(quán)委托書，并確保支付
當(dāng)日賬戶余額充足，如因資金余額不足造成自動支付無法進(jìn)行，基金管理人應(yīng)另行
出具劃款指令。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及
時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付
日支付。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費；本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按
前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。C類基金份額的銷售
服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日C類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金
托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指
定的賬戶路徑進(jìn)行支付?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人另行簽訂自動支付授權(quán)委托書，
并確保支付當(dāng)日賬戶余額充足，如因資金余額不足造成自動支付無法進(jìn)行，基金管
理人應(yīng)另行出具劃款指令。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)
不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付
日支付。
4、上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以
書面或雙方約定的其他方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會
計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定
報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介
披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金
合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
（23）調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、參與國債期貨交易的信息披露
本基金參與國債期貨交易，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等
定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、
持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影
響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
12、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
13、投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充
分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目標(biāo)和策略。
14、實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
15、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟用側(cè)
袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回
申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購與贖回”
部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。巨
額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額
的10%認(rèn)定。
（三）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基金
管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核
算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，主袋賬戶的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按主袋賬
戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提；側(cè)袋賬戶的托管費根據(jù)法律法規(guī)按側(cè)袋賬戶基金資
產(chǎn)凈值為基數(shù)計提，法律法規(guī)對側(cè)袋賬戶的計提基數(shù)等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方
可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進(jìn)展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（八）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十七、風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投
資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供
固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所
產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身
的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)
險，即指本基金的單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換
中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的
余額）超過上一開放日基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全
部基金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一
般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法
律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、
資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲蓄的等效理財方式。
因分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會改變基金的風(fēng)險收益特征，不會降
低基金投資風(fēng)險或提高基金投資收益。以1.00元發(fā)售面值開展基金募集或因分紅等
行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1.00元發(fā)售面值或1.00元附近，在市場波動等因素
的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于發(fā)售面值。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在
做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)
擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展
政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運行的影響，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的
特點，宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造成
影響。
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券
和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、信用風(fēng)險?；鹪诮灰走^程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券的發(fā)行人
不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降
低導(dǎo)致債券價格下降，進(jìn)而造成基金資產(chǎn)損失。
5、購買力風(fēng)險。投資者的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能受通貨
膨脹的影響以致購買力下降，從而使投資者的實際收益下降。
6、債券收益率曲線變動風(fēng)險。是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決
策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險。該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金所持有
的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再投
資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基金所持
有的債券價格會下降，利率風(fēng)險加大，但是利息的再投資收益會上升。
8、經(jīng)營風(fēng)險。它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流的
不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險就越大；反之，運營
收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險就越小。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風(fēng)險
1、本基金申購、贖回安排
本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有
期起始日指基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、基金份額申購確認(rèn)日（對申購份
額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日
指該基金份額最短持有期起始日起的第90天，如該日為非工作日，則順延至下一工
作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對
該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金
份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形
致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日開放辦理該基金份額的贖回
業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情
形的影響因素消除之日起的下一個工作日。
為切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原
則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖回業(yè)務(wù)申請，
包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金
管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體見基金管理人相關(guān)公告。
（2）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）投資市場的流動性風(fēng)險
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債、
央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債、地方政府
債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、短期融資券、超短期融資券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他
銀行存款）、同業(yè)存單、國債期貨、貨幣市場工具、信用衍生品以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。上述資產(chǎn)
均存在規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動
性狀況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應(yīng)對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影
響投資者按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分時間上述資產(chǎn)流動性充
裕，流動性風(fēng)險可控，當(dāng)遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同及相關(guān)
法律法規(guī)要求，及時啟動流動性風(fēng)險應(yīng)對措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
（2）投資行業(yè)的流動性風(fēng)險
本基金是債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金在投
資運作過程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素、貨幣因素、利率政策的
前提下進(jìn)行配置，同時本基金將嚴(yán)格控制單一標(biāo)的投資集中度，分散度較高，受到
單一標(biāo)的及單一行業(yè)流動性風(fēng)險影響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動性風(fēng)
險：本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。
本基金絕大部分基金資產(chǎn)投資于7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)，包括可在交易所、銀
行間市場正常交易的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及同業(yè)存單，7個工作日內(nèi)到
期或可支取的逆回購、銀行存款，7個工作日內(nèi)能夠確認(rèn)收到的各類應(yīng)收款項等，
上述資產(chǎn)流動性情況良好。
本基金以開放式運作，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，本基
金將通過合理配置組合期限結(jié)構(gòu)等方式，積極防范流動性風(fēng)險，在滿足組合流動性
需求的同時，盡量減小基金凈值的波動。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
（1）若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
（2）巨額贖回下的流動性風(fēng)險管理措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申
購與贖回”中“（十）巨額贖回的情形及處理方式”。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響：
（1）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請?；鸱蓊~持
有人存在不能及時贖回基金份額的風(fēng)險。
（2）若本基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人有可能采取延緩支付贖回款項的措施
以應(yīng)對巨額贖回，具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”
部分“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在
不能及時贖回基金份額的風(fēng)險。
（3）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。當(dāng)日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購或
者贖回產(chǎn)生的交易及其他成本的風(fēng)險。
5、實施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險，但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制
時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份
額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披
露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)
可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)
的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
（四）本基金特有的風(fēng)險
1、本基金是債券型基金，主要投資于銀行間和交易所債券、貨幣市場工具、國
債期貨等投資品種。因此本基金將受到來自固定收益市場、衍生品市場方面風(fēng)險：
一方面，如果固定收益市場系統(tǒng)性風(fēng)險爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼鹑诠ぞ叩倪x擇不準(zhǔn)
確都將對本基金的凈值表現(xiàn)造成不利影響；另一方面，盡管本基金以套期保值為目
的參與衍生品投資，但是由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格劇烈波動時將會對本
基金的凈值造成影響。
2、本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本基金將無法完全
避免債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨
幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的風(fēng)險收
益特征與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
3、最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)定了最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能
就該基金份額提出贖回申請。投資者面臨在最短持有期屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險。
4、本基金不直接參與股票投資，但可能持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股所
形成的股票，因此還可能面臨股票市場下跌造成的風(fēng)險。
5、本基金可以參與信用衍生品的投資，該投資存在流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及價
格波動風(fēng)險等特定風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到
交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)
險是指在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)
算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營狀況或利率
環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價格出現(xiàn)波動的風(fēng)險。
（五）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標(biāo)的
信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險，及證券化過程中的法律風(fēng)險等，由此可能導(dǎo)致基金或基金
份額持有人利益受損。
（六）參與國債期貨交易的特定風(fēng)險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一
種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。
參與國債期貨交易所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金
風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。具體為：
（1）市場風(fēng)險是指由于國債期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。市場風(fēng)險是
國債期貨投資中最主要的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險是指由于國債期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。
（3）基差風(fēng)險是指國債期貨合約價格和指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成
的風(fēng)險，以及不同國債期貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨合約
頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險。
（5）信用風(fēng)險是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
（6）操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者
系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其
定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
（七）參與債券回購的特定風(fēng)險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回
購的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險指回
購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值
損失的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致
的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；而波
動性加大的風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操作時，在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時，也對
基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合的風(fēng)險將會加大?；刭彵壤?
越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也就越大。
（八）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不完
善產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，
從而帶來風(fēng)險；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額持有人持有的該類
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
十九、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的
其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或
其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募
集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部?
業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金
份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補(bǔ)充，
并保證其真實性；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，
應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人
利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
1）調(diào)低銷售服務(wù)費；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
3）調(diào)整本基金的申購費率、變更或增加收費方式；
4）增加新的基金份額類別、停止某類基金份額的銷售、調(diào)整基金份額類別設(shè)置
或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；
5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管
理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達(dá)時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式以及法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到
會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二
分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開
會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人或其代理人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金可采用網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)；本基
金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合
的方式召開基金份額持有人大會并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知
中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或
單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、
逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人
自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管
人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，
重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人
參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容
進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出
具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點為北京市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不含港澳臺立法）管轄。
（五）基金合同存放及投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：財通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號143室
法定代表人：馬曉立
成立時間：2014年12月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)財通證券股份有限公司
設(shè)立資產(chǎn)管理子公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2014]1177號）
注冊資本：人民幣5億元
組織形式:有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)
批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼：100031
法定代表人：谷澍
成立時間：2009年1月15日
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯；從事銀行
卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；代理資金清算；
各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；貸款承諾；
組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)
行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營、代客
外匯買賣；外幣兌換；外匯擔(dān)保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；企業(yè)、個人財務(wù)顧
問服務(wù)；證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金
托管業(yè)務(wù)；產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)；合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；
代理開放式基金業(yè)務(wù)；電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)
務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運
用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債、
央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債、地方政府
債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、短期融資券、超短期融資券）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他
銀行存款）、同業(yè)存單、國債期貨、貨幣市場工具、信用衍生品以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股所形成
的股票等，因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日的10個交易日
內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可轉(zhuǎn)換債券（不含
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進(jìn)
行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可轉(zhuǎn)換債券
（不含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的
20%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（10）本基金參與國債期貨投資，應(yīng)遵循下列限制：
1）基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%；
2）基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的
債券總市值的30%；
3）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超
過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的
政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金
合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定。
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍
生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的100%；
本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%。因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（11）、（12）、（13）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或修改上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金投資所受限制相應(yīng)取消或調(diào)整。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十五條
第（十一）項基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有重大利害關(guān)系的公司名單及其
更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、
全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更
新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人應(yīng)及時確認(rèn)
已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違
規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人有
權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與
銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)
慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適
用的交易結(jié)算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場
交易對手名單進(jìn)行交易。如基金管理人在基金首次投資銀行間債券市場之前仍未向
基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易
對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單
進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行更新，如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管
人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；?
管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效。新名單生效前已
與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。基金管
理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，基金托
管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，但不承擔(dān)交易對手不
履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易
對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投資
銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
建立投資制度、審慎選擇存款銀行，做好風(fēng)險控制；并按照基金托管人的要求配合
基金托管人完成相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計
算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核
查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)
會。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違反
法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管
理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一
工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義
進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上
述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中
國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并報告中國證監(jiān)會。
8、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照
法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，
拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托
管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
10、當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機(jī)制啟用、特
定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督。側(cè)袋機(jī)制實施期間的具體規(guī)則依照
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、招募說明書的約定執(zhí)行。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基金托
管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)
核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理
清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限
期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管
理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述
規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當(dāng)理由，
拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合
法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整
與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金申購、投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)
事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基
金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，但應(yīng)提供必要的協(xié)助。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)
的基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金托管資金賬戶，同
時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報
告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人應(yīng)以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)和變更（如需）本基金的
資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印
鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支
付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進(jìn)行。
（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶及結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與
基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管
理人負(fù)責(zé)。
（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，
涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則
基金托管人應(yīng)協(xié)助基金管理人辦理賬戶的開立手續(xù)。
5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行
間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義
在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債
券市場債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配
及資金的清算。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議。
6、期貨相關(guān)賬戶的開立和管理
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中國金融期貨交易所獲取
交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。
基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權(quán)基金托管人辦理
相關(guān)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
7、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
8、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)
責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有?；鸸芾砣顺兄Z對交接給基金托管人保
管的有價憑證的真實性、完整性負(fù)責(zé)，基金托管人只負(fù)責(zé)對有價憑證進(jìn)行保管，不
負(fù)責(zé)對有價憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔(dān)有價憑證對應(yīng)存款的本金及收益的安全。實物
證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實
際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)
由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)
保管責(zé)任。
9、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
（1）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類
基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。基金管理
人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
（2）復(fù)核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定公告。
2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值和特殊情形的
處理。
3、基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。
4、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
（3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
（4）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
5、基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
6、基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣?、基金托
管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人
對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊
為準(zhǔn)。
7、基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
（1）財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月度報
表的編制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成；季度報告應(yīng)在季度結(jié)束
之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告；中期報告在上半年結(jié)束之日起兩個月
內(nèi)編制完畢并予以公告；年度報告在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)編制完畢并予以公告。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
（2）報表復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管
人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查
明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
8、基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制
結(jié)果。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基
金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金管理人和基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以
外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地
點為北京市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事
人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不含港澳臺立法）管轄。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照基金合同的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、基金合同生效后的每次交易結(jié)束后，投資人可在T+2日后通過銷售機(jī)構(gòu)的
網(wǎng)點查詢和打印確認(rèn)單；
2、本基金管理人有向持有人提供電子或紙質(zhì)對賬單的服務(wù)，如有需要的客戶請
登錄財通證券資產(chǎn)管理有限公司官網(wǎng)自行查詢下載，或主動與本基金管理人客戶服
務(wù)中心（400-116-7888）聯(lián)系。
（二）網(wǎng)上直銷服務(wù)
本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷服務(wù)，個人投資者可以直接通過本基金管理
人的網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶手續(xù)，并在本基金募集期間通過網(wǎng)上直銷交易平臺
辦理本基金的認(rèn)購業(yè)務(wù)，在本基金開放日常申購和贖回等業(yè)務(wù)后通過網(wǎng)上直銷交易
平臺辦理本基金的申購和贖回等業(yè)務(wù)，有關(guān)詳情可參見相關(guān)公告。
基金網(wǎng)上直銷交易平臺已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本基金
管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，適時
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷交易平臺的銀行卡種類，敬請投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可自行登錄財通證券資產(chǎn)管理有限公司官網(wǎng)進(jìn)行查詢，或撥
打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-116-7888）。
（四）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
本基金管理人可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)服務(wù)，具體實施方法
另行公告。
（五）定期定額投資計劃
本基金管理人可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)。通過定期定
額投資計劃，投資人可以定期定額申購基金份額，具體實施方法另行公告。
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.ctzg.com），直接提出有關(guān)本基金的
問題和建議。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應(yīng)披露事項
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可
在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或
復(fù)印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctzg.com）查閱和下載招募說
明書。
二十四、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金注冊的
文件
（二）《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金合同》
（三）《財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金的法
律意見書
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
財通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf