中航月月鑫30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航月月鑫30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航月月鑫30天持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月9日
送出日期：2025年10月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中航月月鑫30天持有期債券 基金代碼 024290
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中航月月鑫30天持有期債券A 下屬基金交易代碼 024290
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中航月月鑫30天持有期債券C 下屬基金交易代碼 024291
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期
基金經(jīng)理 傅浩 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年07月02日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、金融債、企業(yè)債、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、地方政府債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金不參與可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債投資，也不進(jìn)行股票投資。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交
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易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整上述投資品種的投資比例或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、久期策略2、收益率曲線(xiàn)配置策略3、類(lèi)屬配置策略4、信用債投資策略5、回購(gòu)?fù)顿Y策略6、個(gè)券挖掘策略7、國(guó)債期貨交易策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
中航月月鑫30天持有期債券A
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) 本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，不收取贖回費(fèi)用。
中航月月鑫30天持有期債券C
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。
贖回費(fèi) 本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，不收取贖回費(fèi)用。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨認(rèn)購(gòu)金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有
多筆認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
由認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登
記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
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申購(gòu)費(fèi)
投資者可以多次申購(gòu)本基金，申購(gòu)費(fèi)率按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。本基金A類(lèi)基金份額在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)
費(fèi)，申購(gòu)費(fèi)率隨申購(gòu)金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。C
類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。本基金的申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市
場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
贖回費(fèi)
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 中航月月鑫30天持有期債券A 本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
中航月月鑫30天持有期債券C 0.20% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券、期貨交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。 第三方收取方
注：本基金費(fèi)用類(lèi)別、費(fèi)用計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)
生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
（1）債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)以及發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)，以及無(wú)法償債
造成的信用違約風(fēng)險(xiǎn)；如果債券市場(chǎng)出現(xiàn)整體下跌，將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基金份額的最短持有期風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，即自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）、基
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金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）
起至基金合同生效日、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的第30天（即最短持有期到期日，
如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止的期間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），
投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），
投資者可在開(kāi)放日辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此投資者面臨在最短持有期內(nèi)無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)，及如遇大量基金份額集中進(jìn)入開(kāi)放贖回期時(shí)可能出現(xiàn)大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格
波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投
資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)
的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）參與國(guó)債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與國(guó)債期貨交易，國(guó)債期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型較為復(fù)雜，涉及面廣，主要包括：利率波動(dòng)原因
造成的市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、宏觀因素和政策因素變化而引起的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)和資金流動(dòng)性原因引起的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、交易制度不完善而引發(fā)的制度性風(fēng)險(xiǎn)等。
3、其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話(huà)：400-666-2186
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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