宏利鼎森穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
宏利鼎森穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月16日
送出日期：2025年9月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 宏利鼎森穩(wěn)健3個(gè)月持有混合(FOF) 基金代碼 024057
下屬基金簡稱 宏利鼎森穩(wěn)健3個(gè)月持有混合(FOF)A 下屬基金交易代碼 024057
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開放式（其他開放式） 開放頻率 投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金每筆份額的最短持有期限為3個(gè)月，最短持有期內(nèi)，投資者不能提出贖回申請，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回申請。
基金經(jīng)理 張曉龍 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年8月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，并結(jié)合嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），但基金中基金除外）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票和存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票和交易型開放式基金（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”、“港股通ETF”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同
業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的30%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金和港股通ETF的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；投資于貨幣市場基金的比例合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金每個(gè)交易日日終應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類混合型基金。權(quán)益類混合型基金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金： （1）基金合同約定股票及存托憑證的投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%； （2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
主要投資策略 本基金主要投資于其他公開募集的基金，不參與被投資基金的投資管理。本基金力爭通過合理判斷市場走勢，采用自上而下的投資策略，首先確定各類細(xì)分資產(chǎn)的配置方案，然后基于基金優(yōu)選結(jié)果對各基金進(jìn)行投資，基金經(jīng)理將定期及不定期對組合投資情況進(jìn)行業(yè)績歸因，適時(shí)進(jìn)行倉位調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債新綜合（財(cái)富）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金（FOF），其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。 本基金將投資港股通標(biāo)的股票或港股通ETF，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已按要求對本基金進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級，具體風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜100萬元 0.06% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.04% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.06% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.04% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) N＜180天 0.50% -
N≥180天 0% -
注：本基金每筆基金份額持有期滿3個(gè)月，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：1.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2.本基金對基金財(cái)產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，對基金財(cái)產(chǎn)中投資
于本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費(fèi)。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、
交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
（1）本基金對于每份基金份額設(shè)定3個(gè)月最短持有期，且本基金不上市交易。投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請確認(rèn)日起3個(gè)月內(nèi)不得提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
申請，因此投資者持有本基金可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，當(dāng)基金凈值在運(yùn)作過程中發(fā)生較大波動(dòng)或資產(chǎn)損
失時(shí)，投資者可能因相應(yīng)基金份額仍在最短持有期內(nèi)而無法贖回，面臨資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金屬于混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額
（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公募REITs，但基金中基金除
外），也會(huì)擇機(jī)投資于股票、港股通標(biāo)的股票、港股通ETF、債券。當(dāng)股票、債券、其他基金凈值波動(dòng)時(shí)，
本基金的凈值表現(xiàn)將收到影響。此外，其他基金的上市基金份額可能會(huì)因投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好變化、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)公
告、交易機(jī)制設(shè)計(jì)等引起交易價(jià)格與其基金份額凈值相比出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)的情形。因本基金擇機(jī)投資于股票
和債券，如果股票市場、債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
（3）本基金可在基金合同及法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)投資港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投
資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)、市場制度以及交
易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)
險(xiǎn)。
（5）本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)
制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可
能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)
約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤
薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資于其他基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
1）由于投資于不同基金管理人所發(fā)行的基金，本基金管理人對于被投資基金的投資組合變動(dòng)、基金管
理人更換、操作方向變動(dòng)等可能影響投資決策的信息主要依靠公開披露數(shù)據(jù)獲得，可能產(chǎn)生信息透明度不足
的風(fēng)險(xiǎn)。
2）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此將面臨海外市場風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治管制風(fēng)險(xiǎn)等。
3）港股通ETF的投資風(fēng)險(xiǎn)
4）公募REITs的投資風(fēng)險(xiǎn)
以上所述因素可能會(huì)給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊（或核準(zhǔn)）,并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網(wǎng)站［網(wǎng)址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：
400-698-8888］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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