新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債
指數(shù)C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月24日
送出日期：2025年10月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù) 基金代碼 022179
下屬基金簡稱 新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C 下屬基金交易代碼 022180
基金管理人 新沃基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年11月01日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 莊磊 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年11月01日
證券從業(yè)日期 2008年06月03日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標 本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券，為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金還可以投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的其他政策性金融債、國債、央行票據(jù)、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、銀行存款及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；其中投資于待償期為0年-3年(包含3年)的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調(diào)整。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包含 1、債券指數(shù)化投資策略 2、資產(chǎn)配置策略 3、其他債券投資策略
業(yè)績比較基準 中債-0-3年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。
風險收益特征 本基金為債券型指數(shù)基金，其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。同時，本基金為指數(shù)型基金，本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：數(shù)據(jù)截止日期2024年12月31日，基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.50%
N≥7日 0%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.10% 銷售機構(gòu)
審計費用 8300元 會計師事務所
信息披露費 140000元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費、仲裁費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶開戶費用和賬戶維護費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關(guān)服務機構(gòu)
注：(1)本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(2)審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、操作和技術(shù)風險
6、合規(guī)性風險
7、本基金的特有風險
（1）指數(shù)化投資相關(guān)風險
本基金投資于待償期為0年-3年（包含3年）的標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著標的指數(shù)的波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的債
券倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標的指數(shù)同步下跌的風險。
（2）標的指數(shù)波動的風險
目標指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波
動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
（3）標的指數(shù)跟蹤偏離的風險
1）本基金采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，組合與標的指數(shù)之間可能存在差異，組合中還會保留部
分現(xiàn)金或其他債券品種。此外，標的指數(shù)成份債券取價規(guī)則和基金估值方法之間可能存在差異，使本基金
存在跟蹤誤差。
2）由于標的指數(shù)調(diào)整成份債券或變更編制方法，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤
誤差。
3）由于標的指數(shù)成份債券在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差。
4）由于成份債券流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和
跟蹤誤差。
5）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入券數(shù)的限制，基金投資組合中某些債券的持有比例與標的
指數(shù)中該債券的權(quán)重可能不完全相同；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤
等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（4）標的指數(shù)編制方案變更的風險
如指數(shù)編制方案發(fā)生重大變更，可能相應引發(fā)指數(shù)成份券及權(quán)重發(fā)生較大調(diào)整，進而增加基金投資成
本和跟蹤誤差，對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生影響。
（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
在正常市場情況下，基金管理人力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟蹤誤差不超
過4%。但因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)
與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
（6）標的指數(shù)值計算出錯的風險
盡管指數(shù)編制機構(gòu)將采取一切必要措施以確保指數(shù)的準確性，但不對此作任何保證，亦不因指數(shù)的任
何錯誤對任何人負責。因此，如果標的指數(shù)值出現(xiàn)錯誤，投資人參考指數(shù)值進行投資決策，則可能導致?lián)p
失。
（7）標的指數(shù)變更的風險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如發(fā)生導致標的指數(shù)變更的情形，基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的
原則，變更本基金的標的指數(shù)。若標的指數(shù)發(fā)生變更，本基金的投資組合將相應進行調(diào)整，屆時基金的風
險收益特征可能發(fā)生變化，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
（8）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指
數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召
集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同
終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數(shù)編制機
構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標
的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（9）成份券停牌或違約的風險
如標的指數(shù)成份券出現(xiàn)可能因各種原因臨時或長期停牌或發(fā)生違約、拒絕到期支付本息，將可能面臨
成份券停牌或違約風險。
（10）本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風險：
1）政策性銀行改制后的信用風險。若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質(zhì)有可能發(fā)生較
大變化，債券信用等級也可能相應調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風險。
2）政策性金融債流動性風險。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下，可
能集中買入或賣出，存在流動性風險。
3）投資集中度風險。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基金凈值
表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
8、基金管理人職責終止風險
9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
10、其他風險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則按照普通程序進行仲裁，仲裁地點為北
京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見新沃基金官方網(wǎng)站［http://www.sinvofund.com］［客服電話：400-698-9988］
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf