國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年第一號(hào)）
基金管理人：國(guó)泰基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】1324號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同生效日
為2012年12月11日。
基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波
動(dòng)。投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了
解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出
現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金為
貨幣市場(chǎng)基金，屬于低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、低預(yù)期收益的基金品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股
票型基金、混合型基金及債券型基金。投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募
說(shuō)明書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承
受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本招募說(shuō)明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說(shuō)明書更新事由為年度更新。本招募說(shuō)
明書所載投資組合報(bào)告為2025年2季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說(shuō)明，本招募說(shuō)明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
目錄
第一部分緒言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................1
第三部分基金管理人....................................................................................................................6
第四部分基金托管人..................................................................................................................14
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................16
第六部分基金份額的分類........................................................................................................17
第七部分基金的募集..................................................................................................................19
第八部分基金合同的生效..........................................................................................................19
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................................................................20
第十部分基金的投資..................................................................................................................29
第十一部分基金的業(yè)績(jī)..............................................................................................................40
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................42
第十三部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................43
第十四部分基金的收益與分配..................................................................................................46
第十五部分基金費(fèi)用與稅收......................................................................................................47
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................49
第十七部分基金的信息披露......................................................................................................50
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................55
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................60
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................62
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................................................74
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................85
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................86
第二十四部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式..........................................................................87
第二十五部分備查文件..............................................................................................................87
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
第一部分緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券投資基
金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《國(guó)
泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或
“本基金”）是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)
任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
基金或本基金：指國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金；
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任
基金合同：
何有效修訂和補(bǔ)充；
招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新；
明書：
發(fā)售公告：指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂
托管協(xié)議：
和補(bǔ)充；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議通過(guò)，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年
4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議
《基金法》：
《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港
口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基
金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)
《銷售辦法》：
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公
《運(yùn)作辦法》：開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《管理辦法》2016年2月1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》2016年2月1日起施行的《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理
辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
《信息披露辦法》：開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
元：指人民幣元；
基金管理人：指國(guó)泰基金管理有限公司；
基金托管人：指中國(guó)銀行股份有限公司；
指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：
確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)、辦理非交
易過(guò)戶業(yè)務(wù)等；
指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：國(guó)泰基金管理有限公司或接受國(guó)泰基金管理有限公司委托代為
辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)
投資者：
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者；
指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金
個(gè)人投資者：
的自然人；
指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效
機(jī)構(gòu)投資者：存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織；
指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金
的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；
指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
基金合同當(dāng)事人：
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
指依據(jù)招募說(shuō)明書和基金合同，合法取得基金份額的基金投資
基金份額持有人：
者；
指按照基金合同第九部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有
基金份額持有人大會(huì)：
人或其合法的代理人進(jìn)行表決的會(huì)議；
指基金合同和招募說(shuō)明書中載明，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金
基金募集期：
份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；
指募集結(jié)束，基金募集的基金份額總額、募集金額和基金份額
持有人人數(shù)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的，基金管理人
基金合同生效日：
依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
書面確認(rèn)之日；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
日：指公歷日；
月：指公歷月；
指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基
認(rèn)購(gòu)：
金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者根據(jù)基金合同和招募
申購(gòu)：
說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，基金份額持有人按基金合同
贖回：和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額
的行為；
巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份
額的10%的情形；
指基金份額持有人按基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定
基金轉(zhuǎn)換：的條件，申請(qǐng)將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份
額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基金份額從一
轉(zhuǎn)托管：
個(gè)銷售機(jī)構(gòu)托管到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為；
指投資者通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款
定期定額投資：金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定
銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；
指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出
指令：
的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；
指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)：
基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)；
指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷機(jī)構(gòu)：代銷業(yè)務(wù)資格并接受基金管理人委托，代為辦理基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及本基金代銷機(jī)構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互
指定媒介：聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊(cè)登
基金賬戶：
記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)
交易賬戶：購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額的變
動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；
開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指投資者向銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日，n指自然數(shù)；
指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀
基金收益：行存款利息以及其他收入，因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用
的節(jié)約計(jì)入收益；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
攤余成本法：其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，
每日計(jì)提損益；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益；
指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折
七日年化收益率：
算出的年收益率；
指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)以及以
基金資產(chǎn)總值：
其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
指以計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額余額所得的單位
基金份額凈值：
基金份額的價(jià)值；
指計(jì)算、評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
基金資產(chǎn)估值：
基金份額凈值的過(guò)程；
指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基金
銷售服務(wù)費(fèi)：
份額持有人服務(wù)的費(fèi)用；
本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩
基金份額分類：類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分
別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)基
基金份額的升級(jí)：金份額的最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基
金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部升級(jí)為上一級(jí)基金份額；
指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額不能滿足該級(jí)
基金份額的降級(jí)：基金份額最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基
金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額；
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的
流動(dòng)性受限資產(chǎn)逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定的除外；
指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地
法律法規(guī)：方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等
法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
不可抗力：指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免的客觀事件；
基金產(chǎn)品資料概要指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
成立時(shí)間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊(cè)資本：壹億壹仟萬(wàn)元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：400-888-8688，021-31089000
股本結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司 60%
意大利忠利集團(tuán) 30%
國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
周向勇，董事長(zhǎng)，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中
國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長(zhǎng)。
王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996
年9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
年6月任職于財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國(guó)務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長(zhǎng)，財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公
室（國(guó)務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長(zhǎng)。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財(cái)政廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長(zhǎng)、財(cái)政廳黨組書記、財(cái)政廳廳長(zhǎng)。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社
會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)黨組書記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長(zhǎng)。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責(zé)任公司派往中國(guó)建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；
1995年在UNIVERSITYOFBOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCEUNICREDITO
ITALIANO GROUP–SOFIPA SpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP合伙人；2005-2006
年在CREDIT SUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA歷任研究員/基金
經(jīng)理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE權(quán)益部總監(jiān)。2013年6月-2019年3
月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT總經(jīng)理。
2019年4月-2023年12月任Investments & Asset Management Corporate Governance
Implementation&InstitutionalRelations主管和GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT
董事長(zhǎng)。2024年1月1日起任GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長(zhǎng)和GENERALI
ASSET MANAGEMENT S.p.A.SGR (GENAM)副董事長(zhǎng)。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學(xué)本科，英國(guó)特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國(guó)特許保險(xiǎn)師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司總公司營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國(guó)保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有
限公司英國(guó)分公司再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國(guó)地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017
年任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團(tuán)大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，碩士，高級(jí)政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團(tuán)物資總
公司任財(cái)務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司任財(cái)務(wù)部干
事。2000年6月至2005年8月，在國(guó)電西北公司財(cái)務(wù)部任成本電價(jià)處干事、資金運(yùn)營(yíng)處副
處長(zhǎng)。2005年8月至2012年10月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國(guó)家電網(wǎng)金融審計(jì)中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中國(guó)建
銀投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長(zhǎng)。
吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國(guó)財(cái)政研
究院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國(guó)財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國(guó)電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡(jiǎn)稱“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委
員會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，2016年8月至2018年1月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問(wèn)。2012年3
月至2016年7月，擔(dān)任中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至2016
年11月，在中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。2017
年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國(guó)船舶重
工集團(tuán)海洋防務(wù)與信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。
楊金強(qiáng)，獨(dú)立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)
院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長(zhǎng)（主持工作）。2024年12月起任公司
獨(dú)立董事。
封曉駿，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上
海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級(jí)合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學(xué)社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國(guó)（上海）自貿(mào)區(qū)
管委會(huì)法律顧問(wèn)，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會(huì)仲裁員，2021年8月至今任上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)、香港中華工商總會(huì)副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問(wèn)、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問(wèn)、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問(wèn)。2025年6
月起任公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國(guó)投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財(cái)經(jīng)部出納、會(huì)計(jì)、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國(guó)際股份公司燃料部參與組建華能國(guó)際燃料公司。2011
年7月至2024年5月，在中國(guó)華能集團(tuán)燃料有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，審計(jì)部經(jīng)
理、主任，紀(jì)律檢查與審計(jì)部主任，審計(jì)部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
集團(tuán)有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國(guó)泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國(guó)泰金鼎價(jià)值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)混合型證券投資
基金（原國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國(guó)
泰估值優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國(guó)泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國(guó)泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國(guó)泰國(guó)策驅(qū)動(dòng)
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015年
8月起任公司職工監(jiān)事。
吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國(guó)泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營(yíng)管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)。
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)
察室副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國(guó)泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國(guó)泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)工商銀行北京分行營(yíng)業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰尽?018
年7月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001
年3月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國(guó)泰基金，任交易員。
2020年5月起任國(guó)泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰利是寶貨
幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
理，2020年5月至2024年12月任國(guó)泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基
金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國(guó)泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
2023年8月至2024年12月任國(guó)泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理，2024年3月起兼任國(guó)泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
2012年12月11日至2014年2月20日，由姜南林擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2014年2
月21日至2015年5月4日，由姜南林、王鹍共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年5月5
日至2015年6月3日，由姜南林擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年6月4日起至2015年7
月16日，由姜南林和韓哲昊共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年7月17日起至2020年5
月14日，由韓哲昊擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；自2020年5月15日起至2020年7月6日，由
丁士恒擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，自2020年7月7日起至2022年11月10日，由丁士恒和陶
然共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，自2022年11月11日起至今由丁士恒擔(dān)任本基金的基金經(jīng)
理。
5、本基金投資決策委員會(huì)成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任
成員，督察長(zhǎng)和運(yùn)營(yíng)體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職
責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會(huì)成員組成如下：
主任委員：李昇，簡(jiǎn)歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡(jiǎn)歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對(duì)收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國(guó)際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
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（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過(guò)相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來(lái)嚴(yán)格實(shí)施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
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體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；
（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保公司經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于
各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場(chǎng)環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過(guò)多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和
監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠(chéng)信為本和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
的企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)
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公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務(wù)特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，
并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人
員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨(dú)
立核算。
（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交
易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物
理隔離。
（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，
保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過(guò)建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開披露信息
的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國(guó)銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國(guó)銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國(guó)內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)銀行擁有證券投資基金、基
金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社?；?、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券商資
產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國(guó)內(nèi)，中國(guó)銀行首家開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服
務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國(guó)銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1088
只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組成部分，秉
承中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的原則。中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國(guó)銀行連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國(guó)際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
則的無(wú)保留意見(jiàn)的審閱報(bào)告。2020年，中國(guó)銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的相
關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)
院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)信息
1 國(guó)泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國(guó)泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁(yè)面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iphone交易客戶端、Android交易客戶端、“國(guó)泰基金”微信交易平臺(tái)
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號(hào)4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號(hào)11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳凌志、劉樂(lè)君
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量進(jìn)行基金份額類別劃分。本基金將設(shè)
A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，兩類基金份額
單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
但依據(jù)招募說(shuō)明書約定因認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者
降級(jí)的除外。本基金A類和B類基金份額的金額限制如下：
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
份額類別劃分標(biāo)準(zhǔn)（單個(gè)基金賬戶保留的基金份額） ≥500萬(wàn)份
基金賬戶最低保留基金份額余額 0份 5,000,000份
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)基金份額類別的最低份額要
求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該級(jí)基金份額類別全部升級(jí)為上一級(jí)
基金份額類別。當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份
額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)
基金份額。
本基金各類基金份額升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則如下：
1、若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基金份額。
2、若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于500萬(wàn)份時(shí)，本基金的
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
3、投資者在提交認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼（A類、B類基
金份額的基金代碼不同），否則，因錯(cuò)誤填寫基金代碼所造成的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等交易申請(qǐng)無(wú)效
的后果由投資者自行承擔(dān)。
4、自2019年5月20日起，若銷售機(jī)構(gòu)僅銷售國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金某一類份額，
則投資者在該銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動(dòng)升降級(jí)。
投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)交易成功后，其持有的基金份額最終被確認(rèn)為A類基金份額
或B類基金份額，以本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)
整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)各類
基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介
上刊登公告。
3、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)
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的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定、
并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1324號(hào)文核準(zhǔn)募集。
二、基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：貨幣市場(chǎng)基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、基金的存續(xù)期間：不定期
三、基金份額的認(rèn)購(gòu)
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】1324號(hào)文核準(zhǔn)，自2012年12月3日起向社會(huì)
公開募集，于2012年12月7日結(jié)束募集。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司驗(yàn)資，本
次募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為3,279,594,881.46元人民幣，折合基金份額3,279,594,881.46份，
認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)180,468.69元人民幣，折合基金份額180,468.69
份，已分別計(jì)入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。上述資金總額已
于2012年12月11日全額劃入本基金在基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司開立的基金托管
專戶。按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，本基金募集期間含本息共募集
3,279,775,350.15份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為3388戶。
四、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年12月11日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
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第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基
金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在發(fā)售公告或其他
公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。投資者可
以在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、移動(dòng)通信或網(wǎng)上交易等非現(xiàn)場(chǎng)方
式實(shí)現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，投資者可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理
人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)另行公告。
二、申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，投資者在開放日辦
理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間為準(zhǔn)，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并在實(shí)施日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或
基金管理人確認(rèn)接受的，視為下一個(gè)開放日的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理
基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2012年12月25日起開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
在確定申購(gòu)開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人于申購(gòu)或贖回開始前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、申購(gòu)與贖回的原則
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1、“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對(duì)該基金份
額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理時(shí)，申購(gòu)確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，
申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回；
4、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時(shí)，未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩
余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收
益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；
5、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間結(jié)束后不得撤銷；
6、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
7、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法
對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)在新的原則實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申
請(qǐng)。
投資者申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。
投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)自身或要求注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日對(duì)基金投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。投資者應(yīng)在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式及時(shí)查詢申請(qǐng)的
確認(rèn)情況。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為
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準(zhǔn)。
3、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功
或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)退回投資者賬
戶。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向該基金份額
持有人支付贖回款項(xiàng)。正常情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請(qǐng)成功后，基金管理人
應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項(xiàng)從基金托管專戶劃出，通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)
構(gòu)劃往該基金份額持有人指定的銀行賬戶。特殊情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請(qǐng)
成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)，向基金份額持有人支
付贖回款項(xiàng)。遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或
其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相
應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。
4、基金管理人已于2013年5月10日起在國(guó)泰網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開設(shè)本基金A類份額（基
金代碼：020031）T+0快速取現(xiàn)服務(wù)，具體信息請(qǐng)查閱相關(guān)公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額
投資者首次申購(gòu)A類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)單筆最低限
額為0.01元；首次申購(gòu)B類基金份額的單筆最低限額為人民幣5,000,000元（但已持有本
基金B(yǎng)類份額的投資者可以適用首次申購(gòu)單筆最低限額人民幣1元），追加申購(gòu)單筆最低限
額為1元。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金A類基金份額單筆贖回申請(qǐng)最
低份數(shù)為0.01份，若某基金份額持有人贖回時(shí)在銷售網(wǎng)點(diǎn)保有的A類基金份額不足0.01
份，則該次贖回時(shí)必須一起贖回。本基金B(yǎng)類基金份額單筆贖回申請(qǐng)最低份數(shù)為1份，若某
基金份額持有人贖回時(shí)在銷售網(wǎng)點(diǎn)保有的B類基金份額不足1份，則該次贖回時(shí)必須一起贖
回。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
4、本基金不對(duì)投資者每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管
理人進(jìn)行前述調(diào)整必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
六、申購(gòu)、贖回的費(fèi)率
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
在出現(xiàn)以下情形之一：
1、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
2、發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上
的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金
份額人民幣1.00元。
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額1.00元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
例一：假定T日申購(gòu)金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2、贖回支付金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
（1）部分贖回
基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金
份額按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，贖回
金額計(jì)算如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
例二：假定某基金份額持有人在T日所持有的A類基金份額為5,032.60份基金份額，
對(duì)應(yīng)的未付收益為8.48元，該持有人申請(qǐng)贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計(jì)
算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
例三：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-1,000元，Ｔ日該持有人贖回500,000份，此時(shí)，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余500,000份，足以彌補(bǔ)其累計(jì)至Ｔ日的未付收益-1,000元，則其獲得的贖回金
額計(jì)算如下：
贖回金額＝500,000×1.00元＝500,000元
基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照1.00
元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，則將自動(dòng)按比例結(jié)
轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝贖回份額×1.00元＋贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
例四：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-10,000元，Ｔ日該持有人贖回999,000份，此時(shí)，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余1,000份，按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未
付收益-10,000元，則：按照贖回份額占其持有的基金份額比例，結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益：
贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益＝-10,000×（999,000／1,000,000）＝-9,990元
贖回金額＝999,000×1.00-9,990＝989,010元
（2）全部贖回
基金份額持有人在全部贖回本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該持有人的未付收益一并
結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，計(jì)算方法如
下：
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
贖回金額=贖回份額×1.00元+該份額對(duì)應(yīng)的未付收益
例五：假定某基金份額持有人在T日所持有的B類基金份額為10,000,000.00份基金份
額，且有15,000.00元的未付收益。持有人申請(qǐng)全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖回
金額計(jì)算如下：
贖回金額=10,000,000.00×1.00元+15,000.00元=10,015,000.00元
八、申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記
1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)
益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為基金
份額持有人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并于
開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)總份額后的余
額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）之和超過(guò)上一開放日基
金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于
當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，
確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將
當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享
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有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）接受全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基
金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定通過(guò)郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)站通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)
在指定媒介上予以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)成功的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延
緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作或基金管理人無(wú)法受理投資者的申購(gòu)申請(qǐng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；
（5）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金
業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；
（7）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時(shí)；
（8）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比
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例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外；
（10）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
發(fā)生上述除第（7）、（9）項(xiàng)以外的暫停申購(gòu)情形且基金管理人決定暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)依法公告。發(fā)生上述第（9）項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式
對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。在暫停
申購(gòu)的情形消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
2、在以下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法支付贖回款項(xiàng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（3）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情況；
（4）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情況；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序后終止基金合同的；
（8）法律法規(guī)規(guī)定、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請(qǐng)或者
延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。已成功確認(rèn)的贖回申
請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被確認(rèn)的贖
回申請(qǐng)量占已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)工作日予以支
付。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回
申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
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3、暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
4、暫停申購(gòu)或贖回期間結(jié)束，基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)依法公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日，在至少一種指定媒介
刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。
（2）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購(gòu)或贖回
時(shí)，基金管理人將提前一個(gè)工作日，在至少一種指定媒介刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公
告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益及七日年化收益率。
（3）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫
停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停
結(jié)束，基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前三個(gè)工作日，在至少一種指定媒介連
續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
十二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公
告或更新的招募說(shuō)明書中確定。
十三、基金上市交易
在未來(lái)系統(tǒng)條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)證券交易所上市交易規(guī)則安排
本基金上市交易事宜。具體上市交易安排由基金管理人屆時(shí)提前發(fā)布公告，并告知基金托管
人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金的質(zhì)押
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以辦理本基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基
金業(yè)務(wù)，屆時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并提前在指定媒介上公告。
十五、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
1、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他
情況下的非交易過(guò)戶。其中：
“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
“捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體的情形；
“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。
2、符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。
3、基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)?；鸱蓊~轉(zhuǎn)托
管可分一步或兩步完成，具體按各銷售機(jī)構(gòu)要求辦理。對(duì)于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份
額將在轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)確認(rèn)成功后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。
4、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可且符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份
額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。
5、如相關(guān)法律法規(guī)允許注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
二、投資范圍
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；
6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
7、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、整體配置策略
基于對(duì)國(guó)家宏觀政策（財(cái)政政策、貨幣政策等）和短期資金供求狀況的深入研究，合理
預(yù)期短期利率變化趨勢(shì)，動(dòng)態(tài)確定投資組合的平均剩余期限。
2、類別資產(chǎn)配置策略
基于對(duì)各類別資產(chǎn)的流動(dòng)性特征分析（日均成交量、交易方式、市場(chǎng)流量）、收益率水
平（到期收益率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、類別資產(chǎn)收益差異等）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用
等級(jí)、波動(dòng)性）的分析，確定投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。
3、明細(xì)資產(chǎn)配置策略
基于對(duì)明細(xì)資產(chǎn)的流動(dòng)性、剩余期限和信用等級(jí)的分析，根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的收益率與剩余
期限的配比、以及流動(dòng)性指標(biāo)等優(yōu)化配置各明細(xì)資產(chǎn)。
四、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨
幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，
本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用
于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變
更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
五、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低
于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
六、投資禁止行為
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者
債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8、與基金管理人的股東進(jìn)行交易，或者通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平均剩
余期限的真實(shí)天數(shù)；
9、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其
他活動(dòng)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上
述規(guī)定的限制。
七、基金投資組合比例限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
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（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與
由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。
（5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（9）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%，本基
金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
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本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（5）、（12）、（13）項(xiàng)另有約定外，因基金規(guī)模或市場(chǎng)變化導(dǎo)致本基金投資組
合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，且
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其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上
述限制。
八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
款、同業(yè)存單、逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩
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余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
十、基金的評(píng)級(jí)
基金管理人可以委托國(guó)際權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本基金進(jìn)行評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)將有效監(jiān)督基金管理
人的運(yùn)作行為，幫助基金管理人完善內(nèi)控制度，降低本基金的運(yùn)作、投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步保護(hù)
基金份額持有人的權(quán)利。
基金管理人可以根據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定采用更短的投資組合平均
剩余期限進(jìn)行投資管理。
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十一、基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十二、基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（％）
1 固定收益投資 28,742,842,017.98 48.00
其中：債券 28,742,842,017.98 48.00
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 14,466,278,362.09 24.16
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 16,665,110,986.10 27.83
4 其他資產(chǎn) 10,020,004.12 0.02
5 合計(jì) 59,884,251,370.29 100.00
（二）報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.84
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 4,000,899,175.20 7.16
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報(bào)告期內(nèi)每交易日融資余額占基
金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 71
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 43.25 7.16
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 10.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天(含)—90天 12.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 7.69 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 33.73 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 107.03 7.16
（四）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
（五）報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,356,724,909.10 6.01
其中：政策性金融債 2,931,160,688.93 5.25
4 企業(yè)債券 1,301,268,438.22 2.33
5 企業(yè)短期融資券 3,649,854,892.79 6.54
6 中期票據(jù) 39,961,536.16 0.07
7 同業(yè)存單 20,395,032,241.71 36.52
8 其他 - -
9 合計(jì) 28,742,842,017.98 51.47
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
（六）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112510134 25興業(yè)銀行CD134 15,000,000 1,498,450,706.80 2.68
2 112520169 25廣發(fā)銀行CD169 10,000,000 998,974,975.01 1.79
3 112502117 25工商銀行CD117 10,000,000 995,514,235.82 1.78
4 112514056 25江蘇銀行CD056 10,000,000 990,605,049.07 1.77
5 240431 24農(nóng)發(fā)31 7,200,000 727,751,681.30 1.30
6 112511046 25平安銀行CD046 6,000,000 596,611,466.24 1.07
7 012580255 25電網(wǎng)SCP004 5,000,000 503,606,076.26 0.90
8 112510131 25興業(yè)銀行CD131 5,000,000 499,510,196.07 0.89
9 112508132 25中信銀行CD132 5,000,000 499,461,123.61 0.89
10 112590944 25廣州銀行CD011 5,000,000 499,430,557.64 0.89
（七）“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0631%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0249%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0461%
1、報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
2、報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
（八）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報(bào)告附注
1、基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率或商定利率每日
計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過(guò)每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀
行、廣發(fā)銀行股份有限公司、廣州銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國(guó)工商銀
行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年
內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。
本基金管理人就上述公司受處罰事件進(jìn)行了及時(shí)分析和研究，認(rèn)為上述公司存在的違規(guī)
問(wèn)題對(duì)公司經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)影響，對(duì)該公司投資價(jià)值未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。
本基金管理人將繼續(xù)對(duì)該公司進(jìn)行跟蹤研究。
3、其他各項(xiàng)資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 101,721.08
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 9,918,283.04
5 其他應(yīng)收款 -
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 10,020,004.12
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。
一、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（A類）
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1772% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.0997% 0.0015%
2013年度 3.9349% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.5849% 0.0030%
2014年度 4.3717% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.0217% 0.0034%
2015年度 3.6111% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.2611% 0.0075%
2016年度 2.2349% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 0.8849% 0.0039%
2017年度 3.2241% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.8741% 0.0008%
2018年度 1.9538% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.6038% 0.0021%
2019年度 1.9461% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.5961% 0.0017%
2020年度 2.1122% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.7622% 0.0013%
2021年度 2.2418% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8918% 0.0010%
2022年度 1.8037% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4537% 0.0010%
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2023年度 1.8201% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.4701% 0.0009%
2024年度 1.6706% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.3206% 0.0012%
2025年上半年 0.6532% 0.0006% 0.6695% 0.0000% -0.0163% 0.0006%
2012年12月11日至2025年6月30日 36.7723% 0.0039% 16.9469% 0.0000% 19.8254% 0.0039%
注：本基金的基金合同生效日為2012年12月11日。
二、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（B類）
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1908% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.1133% 0.0015%
2013年度 4.1843% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.8343% 0.0030%
2014年度 4.6220% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.2720% 0.0034%
2015年度 3.8599% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.5099% 0.0075%
2016年度 2.4800% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 1.1300% 0.0039%
2017年度 3.4707% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.1207% 0.0008%
2018年度 2.1991% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.8491% 0.0021%
2019年度 2.1886% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.8386% 0.0017%
2020年1月1日至2020年6月17日 1.0450% 0.0014% 0.6234% 0.0000% 0.4216% 0.0014%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
2020年11月24日至2020年12月31日 0.3042% 0.0011% 0.1402% 0.0000% 0.1640% 0.0011%
2012年12月11日至2020年6月17日 26.9187% 0.0046% 10.1508% 0.0000% 16.7679% 0.0046%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2020年11月24日至2021年1月26日 0.5056% 0.0010% 0.2363% 0.0000% 0.2693% 0.0010%
2021年3月23日至2021年6月9日 0.5213% 0.0008% 0.2922% 0.0000% 0.2291% 0.0008%
2021年7月14日至2021年7月29日 0.0996% 0.0004% 0.0592% 0.0000% 0.0404% 0.0004%
2022年4月7日至2022年4月27日 0.1255% 0.0008% 0.0777% 0.0000% 0.0478% 0.0008%
2022年5月10日至2022年12月31日 1.2339% 0.0009% 0.8729% 0.0000% 0.3610% 0.0009%
2023年1月1日至2023年2月6日 0.2130% 0.0010% 0.1368% 0.0000% 0.0762% 0.0010%
2023年5月9日至2023年5月28日 0.1174% 0.0012% 0.0740% 0.0000% 0.0434% 0.0012%
2023年7月24日至2023年11月5日 0.5529% 0.0009% 0.3884% 0.0000% 0.1645% 0.0009%
2024年2月1日至2024年12月31日 1.7280% 0.0012% 1.2357% 0.0000% 0.4923% 0.0012%
2025年上半年 0.7730% 0.0006% 0.6695% 0.0000% 0.1035% 0.0006%
2024年2月1日至2025年6月30日 2.5143% 0.0011% 1.9051% 0.0000% 0.6092% 0.0011%
注：本基金合同生效日為2012年12月11日，在一個(gè)月建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)，各項(xiàng)資產(chǎn)配置
比例符合合同約定。自2020年6月18日起至2020年10月15日、2020年10月20日至2020
年11月23日、2021年1月27日至2021年3月22日、2021年6月10日至2021年7月
13日、2021年7月30日至2022年4月6日、2022年4月28日至2022年5月9日、2023
年2月7日至2023年5月8日、2023年5月29日至2023年7月23日、2023年11月6
日至2024年1月31日B類基金份額為零且停止計(jì)算B類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
本基金的基金資產(chǎn)總值包括基金所持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金的應(yīng)收款
項(xiàng)和其他投資所形成的價(jià)值總和。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
二、基金資產(chǎn)凈值
本基金的基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金資產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金資金賬戶以及證券賬戶，與基金管理人
和基金托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
1、本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收
益，歸基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行
清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。
5、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金
財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。
二、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外
披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
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三、估值對(duì)象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
四、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)
允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬
面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
《基金法》規(guī)定基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理
人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
五、估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，以
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后4位。七日年化收益率是指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出的年收益率，以四舍五入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3
位。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果簽章后以雙
方認(rèn)可的方式發(fā)送至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、
時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給
基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
七、估值錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或基金七日年化收益率百
分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)
一步擴(kuò)大。估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其
承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)任人追償。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
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2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)
計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的
措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以
及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。基金凈收益為基金收益扣
除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付收益。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保
留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直
到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為
投資者記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于
零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。
4、本基金每工作日進(jìn)行收益計(jì)算并分配，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅
利轉(zhuǎn)基金份額）方式。若投資者在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日收益為正值，則為投資者增加相
應(yīng)的基金份額，其當(dāng)日收益為負(fù)值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過(guò)贖回基金份額獲
得收益。
5、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時(shí)，未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩
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余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收
益,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金
份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。
7、本基金同類每份基金份額享有同等分配權(quán)。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計(jì)算并分配收益，
基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益及七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，
可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計(jì)算見(jiàn)基金合同
第二十一章。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用；
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5、基金合同生效以后的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、基金資產(chǎn)的資金匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.28%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金份額
持有人，年基金銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額持有人的費(fèi)
率。B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持有人，
年基金銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其達(dá)到B類條件的開放日后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額持
有人的費(fèi)率。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)分別支付給各個(gè)基金銷售
機(jī)構(gòu)。
4、本條第一款第4至第9項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
本條第一款約定以外的其他費(fèi)用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失等不列入基金費(fèi)用。
四、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無(wú)須召開基金份額
持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介
上刊登公告。
五、稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會(huì)計(jì)核算制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)法律法
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規(guī)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)
行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。
二、基金審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。
2、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后按照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
第十七部分基金的信息披露
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
一、基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將招募
說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和基金管理人的網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自公司網(wǎng)站上。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作
日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信
息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
二、發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
三、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日指定報(bào)刊休刊，則順延至法定
節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在指定報(bào)刊和基金管理人的網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基
金合同生效公告中將說(shuō)明基金募集情況。
四、基金凈值信息、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。在開始
辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日
期間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的次日，通
過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益及基金七日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金總份額]×10000
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后4位。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??本基金七日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1，2??7）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益，基金七日年化
收益率以四舍五入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位。如不足7日，則采取上述公式類似
計(jì)算。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
4、暫停公告各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場(chǎng)工具主要交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額
持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
五、定期報(bào)告
基金定期報(bào)告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)證券投資基金信息
披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人按照法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)相關(guān)內(nèi)容
進(jìn)行復(fù)核。基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告。
1、基金年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)
告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓?
報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
2、基金中期報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期
報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
3、基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季
度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
4、如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”
項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)分析等。
6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度
報(bào)告。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%；
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17、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值正負(fù)偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.5%的情形；
18、基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
19、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
22、基金份額持有人大會(huì)的決議；
23、基金份額類別的變動(dòng)；
24、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
七、公開澄清
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
八、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。召開基金
份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議
形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份
額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
九、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并制
作清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
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十、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
十一、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
十二、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要
包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)
證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤(rùn)水平?；鹜顿Y于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的
收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
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5、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致公
司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
二、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過(guò)程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停
基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
提示投資人注意本基金的申購(gòu)贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
2、本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金；通知存款；短
期融資券；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
債券回購(gòu)；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流
動(dòng)性的金融工具。以上各類貨幣市場(chǎng)工具本身具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，極端情況下可
能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，
加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）資產(chǎn)支持證券只能通過(guò)特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流
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動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過(guò)程中的流動(dòng)性要
求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日
的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定
該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日
未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。轉(zhuǎn)
入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%
的部分，可以根據(jù)前段（“ 1）接受全額贖回”或（“ 2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)
站，在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予
以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上（以上含本數(shù)，下同）發(fā)生巨
額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公
告。
4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定
辦理?；鸸芾砣藨?yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保
護(hù)持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無(wú)法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)
延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
四、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，可能因基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收
益水平存在影響。
五、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系
統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影
響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
六、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
七、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
為了更好保障投資安全性，基金管理人可能委托國(guó)際權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本基金進(jìn)行評(píng)級(jí)。
根據(jù)最高級(jí)的國(guó)際評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，貨幣市場(chǎng)基金的投資組合平均剩余期限一般為60天，但這樣
可能導(dǎo)致投資組合平均收益水平下降。
八、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券投資
基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，
將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致
或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作
情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要
求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
九、其它風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。關(guān)于基金合同變更
的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及基金合同約定無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，可不經(jīng)
基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)?
權(quán)利。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
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在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見(jiàn)書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由
基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
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基金財(cái)產(chǎn)清算組做出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后，
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（2）依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、
轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基
金管理費(fèi)，收取事先核準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他費(fèi)用
或收入；
（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定銷售基金份額；
（6）在本合同的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)
法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履行本合同的情況進(jìn)行
必要的監(jiān)督。如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他基金合同
當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，以及采取其他必要措
施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；
（7）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議和有關(guān)法律法
規(guī)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（8）自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)
登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)；
（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；
（12）按照法律法規(guī)，代表基金對(duì)被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
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財(cái)產(chǎn)投資于其他證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在基金托管人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金托管人；
（14）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
（16）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法申請(qǐng)并募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（12）計(jì)算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收
益率；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除基金法、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（15）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
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（16）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表、代表基金簽訂的重大合同及其
他相關(guān)資料；
（17）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
（1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
（4）在基金管理人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立；
（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
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信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（10）根據(jù)法律法規(guī)及本合同的約定，辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（11）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未
執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（12）保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
七日年化收益率；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會(huì)；
（17）按照法律法規(guī)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；
（19）因基金管理人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償，
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，基金托管人不承擔(dān)連帶責(zé)任；
（20）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當(dāng)事人合法利益的活
動(dòng)；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（6）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）遵守基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人
的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金
份額擁有平等的投票權(quán)。
2、有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬
標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)議事程序、表決方式和表決程序；
（8）本基金與其他基金合并；
（9）對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的事項(xiàng)；
（10）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、變更或增加
收費(fèi)方式；
（3）在未來(lái)系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（5）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
（7）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同明確約定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他情
形。
4、召集方式：
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%，下同）的基金份額持有人認(rèn)為有必要
召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基
金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開。
（4）單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上
的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人大會(huì)的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
5、通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天在指定媒介上公告?；鸱?
額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)
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容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）代理投票授權(quán)委托文件送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（4）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（5）權(quán)益登記日；
（6）如采用通訊表決方式，還應(yīng)載明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和
聯(lián)系人、表決意見(jiàn)的送達(dá)和收取方式、投票表決的截止日以及表決意見(jiàn)的送達(dá)地址等內(nèi)容。
6、開會(huì)方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)、通訊方式開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允
許的其他方式?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開
會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表
出席的，不影響表決效力；通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行
表決。會(huì)議的召開方式由召集人確定。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份
額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑
證所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
（2）召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同稱為“監(jiān)督
人”）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
（3）召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；
（4）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的
基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
（5）直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見(jiàn)的其他代表，
同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授
權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
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（6）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
如果開會(huì)條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)間(至少應(yīng)
在25個(gè)工作日后)，且確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日應(yīng)保持不變。
在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)
絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表
決。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容限為本條前述第2款規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)召開事由范圍內(nèi)的事項(xiàng)。
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上的基金份額持有人可
以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提
案。
3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
a.關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符
合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
b.程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將
其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可
以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序
進(jìn)行審議。
4）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議，
決議自表決通過(guò)之日起生效并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人
在會(huì)議通知中公布提案，在所通知的表決截止日期第二個(gè)工作日由大會(huì)聘請(qǐng)的公證機(jī)關(guān)的公
證員統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，決議自表決通過(guò)之日起生效并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
8、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
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1）特別決議
對(duì)于特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之
二）通過(guò)。
2）一般決議
對(duì)于一般決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上通過(guò)。
更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式或終止基金合同應(yīng)當(dāng)以特別決議通
過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)即視為
有效的表決；表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出席會(huì)議的基金份
額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
9、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）基金份額持有人大會(huì)的主持人為召集人授權(quán)出席大會(huì)的代表，如大會(huì)由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員(如果基金管理
人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人的授權(quán)代表?yè)?dān)任；如基金托管人為召集人，則監(jiān)督員由
基金托管人在出席會(huì)議的基金份額持有人中指定)共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出
席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有
人中推舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
3）如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果
大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對(duì)大
會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人
應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
4）在基金管理人或基金托管人擔(dān)任召集人的情形下，如果在計(jì)票過(guò)程中基金管理人或
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者基金托管人拒不配合的，則參加會(huì)議的基金份額持有人有權(quán)推舉三名基金份額持有人代表
共同擔(dān)任監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式可采取如下方式：
由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票員在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證
機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3
名監(jiān)票員進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
10、生效與公告
（1）基金份額持有人大會(huì)按照《基金法》有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人
應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過(guò)之
日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會(huì)的決定。
（3）基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)自生效之日起2日內(nèi)，由基金份額持有人大會(huì)召集
人在指定媒介上公告。
（4）如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書
全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通
過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并自中國(guó)證
監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效,按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者
基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人
利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及本基金合同約定無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，
可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)?
權(quán)利。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對(duì)
基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
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律意見(jiàn)書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由
基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算組做出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后，
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議的處理
（一）本基金合同適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議可通過(guò)
友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決
的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間
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內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡(jiǎn)稱“管理人”）
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
法定代表人：周向勇
成立時(shí)間：1998年3月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【1998】5號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：壹億壹仟萬(wàn)元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：基金設(shè)立、基金業(yè)務(wù)管理，及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人（或簡(jiǎn)稱“托管人”）
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人：葛海蛟
成立時(shí)間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行
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及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系
統(tǒng)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）通知存款；
（3）短期融資券；
（4）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；
（6）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（7）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不
得超過(guò)240天；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與由
基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)5%；
5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%；
6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
9）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%，本基金
在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
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11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致。本基金管理人
承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致所
導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)或損失；
13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意；
17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第5）、12）、13）項(xiàng)另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化導(dǎo)致本基金投資組合不
符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責(zé)。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，
且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上
述限制。
3、為對(duì)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本
機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單；
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手庫(kù)，交易對(duì)手庫(kù)由
銀行間交易會(huì)員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級(jí)高的交易對(duì)手組成?；鸸芾砣丝梢?
根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)交易對(duì)手庫(kù)予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人?；鸸芾砣?
參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手應(yīng)符合交易對(duì)手庫(kù)的范圍?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手是否符合交易對(duì)手庫(kù)進(jìn)行監(jiān)督；
5、基金托管人對(duì)銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對(duì)銀行間交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行評(píng)估，控制
交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式，在具體的交易中，應(yīng)盡
力爭(zhēng)取對(duì)基金有利的交易方式。由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償
責(zé)任。
6、基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，事先
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對(duì)基金投
資銀行存款的交易對(duì)手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督；
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行復(fù)
核。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管
人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必
要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與七日年化收益
率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無(wú)正
當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
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四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請(qǐng)具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)
資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營(yíng)
業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，并負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的保管和使用?；鸸芾?
人應(yīng)派專人協(xié)助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過(guò)程中，基金管理人應(yīng)
提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料，并對(duì)基金托管人給予積極配合和協(xié)
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助。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市
場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行報(bào)備。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對(duì)其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
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1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每開放日對(duì)基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣?
應(yīng)于每個(gè)開放日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率，并在蓋章
后以傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后對(duì)收益計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，
并在蓋章后以傳真方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布。月末、年中
和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾
正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或七日年化收益率百分
號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值估值錯(cuò)誤。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基
金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值
的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的同時(shí)并及時(shí)進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)關(guān)對(duì)前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、除本協(xié)議和基金合同另有約定外，由于基金管理人對(duì)外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。若基金托
管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)
據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯(cuò)誤造成了
基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承?dān)了賠償責(zé)任，
則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管
理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對(duì)返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，基金托管人可
以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會(huì)
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核
對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上。招募說(shuō)明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每
年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度
報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完
成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)
月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在季度報(bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提
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供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人和基金托管人之間的上述文件往來(lái)均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無(wú)法達(dá)成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)書或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
（一）基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
3、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
4、每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
（二）基金份額持有人名冊(cè)的提供
對(duì)于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對(duì)于基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)以及基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊(cè)生成后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)。如基金托管人無(wú)法妥善保存持有人名冊(cè)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有人名冊(cè)的職責(zé)。基金托
管人應(yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)按照屆時(shí)相關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)本基金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算。
八、適用法律與爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議可通過(guò)友好
協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，
則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，并按其時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。
2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
投資人可以通過(guò)電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金
管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短
信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵
件資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國(guó)免長(zhǎng)途話費(fèi)），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金管
理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告名稱 披露媒介 日期
國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/7/25
國(guó)泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/12/7
國(guó)泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/12/24
關(guān)于國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 《證券時(shí)報(bào)》 2024/12/25
國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2025/5/30
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第二十四部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式
本招募說(shuō)明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公
場(chǎng)所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說(shuō)明書復(fù)制件或復(fù)印件，但
應(yīng)以招募說(shuō)明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所。投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)
查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
二、《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
三、《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
四、法律意見(jiàn)書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
國(guó)泰基金管理有限公司
二〇二五年九月三十日
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