華夏北交所創(chuàng)新中小企業(yè)精選兩年定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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華夏北交所創(chuàng)新中小企業(yè)精選兩年定期開放混合型發(fā)起式證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱
華夏北交所創(chuàng)新中小企
業(yè)精選兩年定開混合發(fā)
起式
基金代碼 014283
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
公司
基金合同生效日 2021-11-23
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每兩年定期開放一次
基金經(jīng)理 顧鑫峰
開始擔任本基金
基金經(jīng)理的日期 2021-11-23
證券從業(yè)日期 2012-07-05
其他 混合型（偏股混合型）
其他
《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于 2
億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)
基金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
投資目標 在有效控制風險的前提下，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
或上市的股票（包括北京證券交易所、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及
其他經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或核準上市的股票）、港股通標的股票、債券
（包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)
債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行
的次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可
轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、衍生
品（包含股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市
場工具（含同業(yè)存單）、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
其中，股票投資部分可采取戰(zhàn)略配售方式進行投資，除戰(zhàn)略配售方式
以外，本基金也可以通過中國證監(jiān)會允許的其他方式進行股票投資。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
在封閉期內(nèi)，本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
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本基金投資組合比例為：封閉期內(nèi)，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-100%，其中投資于北交所股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，港股通標的股票投資比例不超過股票資產(chǎn)的20%。開放期開始前2
個月至開放期結(jié)束后2個月的期間內(nèi)，本基金投資不受前述比例限制。
開放期內(nèi)，每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合
約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制，
但每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納
的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略
封閉期投資策略：包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、戰(zhàn)略配售股票
投資策略、固定收益品種投資策略、股指期貨投資策略、國債期貨投
資策略、股票期權(quán)投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借投資策略等。股
票投資策略部分，本基金重點投資于北京證券交易所上市的創(chuàng)新中小
企業(yè)。股票投資策略方面，本基金將重點關(guān)注流動性良好、成長空間
大、創(chuàng)新屬性強的優(yōu)質(zhì)北京證券交易所上市公司。優(yōu)質(zhì)公司的衡量主
要從公司所在行業(yè)的發(fā)展特點及公司的行業(yè)地位、公司的核心競爭力、
公司的經(jīng)營能力和治理結(jié)構(gòu)等方面，以及公司的盈利能力、增長能力、
償債能力、營運能力以及估值水平等方面進行分析。本基金將密切跟
蹤北京證券交易所上市公司的發(fā)展情況，結(jié)合北京證券交易所的相關(guān)
特殊制度，綜合考量構(gòu)建投資組合并動態(tài)調(diào)整。
開放期投資策略：開放期內(nèi)，為了保證組合具有較高的流動性，方便
投資人安排投資，本基金將在遵守有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，
主要投資于具有較高流動性的投資品種，通過合理配置組合期限結(jié)構(gòu)
等方式，積極防范流動性風險，在滿足組合流動性需求的同時，盡量
減小基金凈值的波動。
業(yè)績比較基準 北證50成份指數(shù)收益率*75%+上證國債指數(shù)收益率*20%+中證港股通綜
合指數(shù)收益率*5%。
風險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票基金，高于普
通債券基金與貨幣市場基金。本基金將投資北交所股票，需承擔因投
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括流動性
風險、轉(zhuǎn)板風險、投資集中風險、經(jīng)營風險、退市風險、股價波動風
險、投資戰(zhàn)略配售股票風險等。本基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板，會面臨
科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有
風險。本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券市場，除了需要承
擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本
基金還將面臨匯率風險、香港市場風險等特殊投資風險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據(jù) 2017 年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果。
③自 2024 年 11 月 29 日起，本基金的業(yè)績比較基準由“中證 1000 指數(shù)收益率×75%+
中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+上證國債指數(shù)收益率×20%”調(diào)整為“北證 50 成份指
數(shù)收益率*75%+上證國債指數(shù)收益率*20%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*5%”。
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(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：①本基金合同于2021年11月23日生效，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個
自然年度進行折算。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
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費用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
申購費（前收費）
M < 50 萬元 1.50%
50 萬元 <= M < 200 萬元 1.20%
200 萬元 <= M < 500 萬元 0.80%
M >= 500 萬元 1000 元/筆
贖回費
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 0.75%
30 天 <= N < 365 天 0.50%
N >= 365 天 0.00%
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費 固定費率 1.20% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 固定費率 0.20% 基金托管人
審計費用 年費用金額（元）45,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額（元）120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預(yù)估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔的審計費和信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
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1.44%
注：①基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費
用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點后
2位?；疬\作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔的費用，如管理費、托管費、銷售服務(wù)費
（若有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息
披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等其他運作費用，根據(jù)最近一次基金年報披露
的其他費用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計算年費率。基金每日平均資產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計/當年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當年自然天數(shù)計算，當年成立的基
金，按當年實際運作天數(shù)計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
③其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應(yīng)的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的
積極管理風險，實施側(cè)袋機制對投資者的影響，北交所股票投資風險，科創(chuàng)板投資風險，
港股通標的投資風險，衍生品投資風險，資產(chǎn)支持證券投資風險，參與轉(zhuǎn)融通證券出借
業(yè)務(wù)風險，存托憑證投資風險，投資于流通受限證券的風險，本基金的特定風險等。
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。本基
金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)（紅利再投資除外）。在每個封閉期內(nèi)，基金份額
持有人面臨不能贖回基金份額的風險。若基金份額持有人錯過某一開放期而未能贖回，
其份額需至下一開放期方可贖回。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)
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及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)
袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于北交所股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風險，包括但不限于流動性風險、轉(zhuǎn)板風險、投資集中風險、經(jīng)營風險、退
市風險、股價波動風險、投資戰(zhàn)略配售股票風險等。
本基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部
分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必
然投資科創(chuàng)板股票。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市
場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股
市場實行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比 A 股更為
劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
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人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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