匯豐晉信核心成長混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
匯豐晉信核心成長混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年03月31日
送出日期：2025年04月01日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 匯豐晉信核心成長混合 基金代碼 011578
基金簡稱A 匯豐晉信核心成長混合A 基金代碼A 011578
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年05月24日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
陸彬 2021年05月24日 2014年07月23日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《匯豐晉信核心成長混合型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了
解詳細情況。
投資目標 本基金致力于捕捉中國A股市場中具有長期成長潛力的行業(yè)和公司，基于大類資產(chǎn)配置策略以及匯豐"估值-盈利"策略，控制組合風(fēng)險并精選個股，尋求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、次級債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票投資比例范圍為基金資產(chǎn)的50%-95%，現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 在基金實際管理過程中，本基金具體配置比例由基金管理人根據(jù)中國宏觀經(jīng)濟情況和證券市場的階段性變化做主動調(diào)整，以求基金資產(chǎn)在各類資產(chǎn)的投資中達到風(fēng)險和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范圍。在法律法規(guī)有新規(guī)定的情況下，基金管理人可對上述比例做適度調(diào)整。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金借鑒匯豐集團的投資理念和流程，基于多因素分析，對權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)及現(xiàn)金類資產(chǎn)比例進行動態(tài)調(diào)整。具體而言，本基金將通過對宏觀經(jīng)濟面、資金流動性、上市公司整體盈利水平、市場估值水平、基于技術(shù)指標及成交量的趨勢分析、市場情緒、政策面、海外市場情況等因素進行跟蹤，全面評估上述因素中的關(guān)鍵指標及其變動趨勢，以最終確定大類資產(chǎn)的配置權(quán)重，實現(xiàn)資產(chǎn)合理配置。 2、股票投資策略 本基金運用的個股優(yōu)選策略--"估值-盈利"策略是一個二維模型的概念，即以PB、PE、EVIC等指標代表的估值維度、以EBIT、ROE等指標代表的盈利維度，其分別反映公司估值高低（估值維度）和反映公司盈利能力（盈利維度）?；鸸芾砣肆η笸ㄟ^遵循嚴格的投資紀律，在這兩個維度中選出高盈利下具有低估值屬性的投資標的構(gòu)成核心股票庫，在此基礎(chǔ)上通過定性的研究分析，重點挖掘持續(xù)成長特性突出的優(yōu)質(zhì)上市公司。 3、債券投資策略 本基金在固定收益類資產(chǎn)的投資上，將采用自上而下的投資策略，通過對未來利率趨勢預(yù)期、收益率曲線變動、收益率利差和公司基本面的分析，積極投資。 4、資產(chǎn)支持證券的投資策略 綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇以及把握市場交易機會等積極策略，并估計違約率和提前償付比率，對資產(chǎn)支持證券進行估值。將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風(fēng)險。
業(yè)績比較基準 中證800指數(shù)收益率*80%+同業(yè)存款利率*20%
風(fēng)險收益特征 本基金是一只混合型基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述投資組合資產(chǎn)配置比例的分項之和與合計（100%）可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金的基金合同于2021年5月24日生效，本基金基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整
個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 1.50%
100萬≤M 1.20%
500萬≤M 0.80%
M≥1000萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
180天≤N 0.25%
N≥1年 0.15%
注：1個月為30天，1年為365天
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 70,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個份額類別費用，且年金額
為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金是一只混合型基金，股票投資比例范圍為基金資產(chǎn)的50%-95%，將維持中高的股票持倉比
例。如果股票市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
匯豐晉信核心成長混合型基金不是一只主題型基金，其名稱"核心成長"的命名是基于本基金的
投資策略。其中"核心"指的是我司運用在權(quán)益投資中的基礎(chǔ)投資策略——"估值-盈利"投資策略。"
估值-盈利"策略是一套個股優(yōu)選流程，以PB、PE、EVIC等指標代表的估值維度，以EBIT、ROE等指標
代表的盈利維度，其分別反映公司估值高低（估值維度）和反映公司盈利能力（盈利維度）?；?br/>管理人力求通過遵循嚴格的投資紀律，在這兩個維度中選出高盈利下具有低估值屬性的投資標的構(gòu)
成核心股票庫。本基金名字中的"成長"指的是基于上述的"核心"策略（"估值-盈利"策略），本基金
將重點挖掘持續(xù)成長特性突出的優(yōu)質(zhì)上市公司。這些特有的風(fēng)險因素可能使本基金的業(yè)績表現(xiàn)在特
定時期落后于大市或其它同類型基金。
本基金面臨的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、投
資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險以及其他風(fēng)險等，詳見《匯豐晉信核心成長混合型證券
投資基金招募說明書》第十七部分"風(fēng)險揭示"。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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