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              鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場

基金更新的招募說明書

基金管理人：鵬華基金管理有限公司

基金托管人：平安銀行股份有限公司

2025年07月

重要提示

本基金經(jīng)2019年7月5日中國證券監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《關(guān)于準予鵬華浮動凈值型

發(fā)起式貨幣市場基金注冊的批復(fù)》注冊，進行募集。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，本基金基金合同

已于2019年8月29日正式生效，基金管理人于該日起正式開始對基金財產(chǎn)進行運作管

理。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會

注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作

出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投

資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市

場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、管

理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金特定風(fēng)險及其他風(fēng)險等。

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，

投資者購買本基金可能承擔(dān)凈值波動或本金虧損的風(fēng)險。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對

本基金表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原

則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人

自行承擔(dān)。投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金合

同和基金產(chǎn)品資料概要。

本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年06月06日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日

為2025年03月31日(未經(jīng)審計)。

目錄

第一部分緒言

第二部分釋義

第三部分基金管理人

第四部分基金托管人

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

第六部分基金的募集與基金合同的生效

第七部分基金份額的折算

第八部分基金份額的申購與贖回

第九部分基金的投資

第十部分基金的業(yè)績

第十一部分基金的財產(chǎn)

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

第十三部分基金的收益分配

第十四部分基金的費用與稅收

第十五部分基金的會計與審計

第十六部分基金的信息披露

第十七部分風(fēng)險揭示

第十八部分基金的終止與清算

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

第二十二部分其他應(yīng)披露事項

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

第二十四部分備查文件

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投

資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信

息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、

（以下簡稱《貨幣管理辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

（以下簡稱《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》）等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《鵬華浮動凈值型發(fā)

起式貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）的約定編寫。

本招募說明書闡述了鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或

“基金”）的投資目標、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人

在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對

其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請

募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基

金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基

金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承

認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資

人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金

2、基金管理人：指鵬華基金管理有限公司

3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金合同》及對

本基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨

幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解

釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次

會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修

訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七

部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修

訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施

的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

14、《貨幣管理辦法》：指中國證監(jiān)會2015年12月17日頒布、2016年2月1日起實

施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律

主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記

并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及

相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資

者

21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資

試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法

人

22、投資人、投資者：指機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投

資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基

金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機構(gòu)：指鵬華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷

售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基

金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅

利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為鵬華基金管理有限公司或

接受鵬華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基

金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認

購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管

理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完

畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過

3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《鵬華基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金

管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵

守

40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的

條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其

他基金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份

額銷售機構(gòu)的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

及基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余

額）超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓

或交易的債券等

49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的

其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

50、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額

持有人服務(wù)的費用

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及

其他資產(chǎn)的價值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金

份額凈值的過程

55、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金合同規(guī)定在不改變投資者權(quán)益的前提下將

投資者的基金份額凈值及數(shù)量進行相應(yīng)調(diào)整的行為

56、發(fā)起式基金：指符合《運作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件而募集、運作，

由基金管理人、基金管理人股東承諾認購一定金額并對認購期內(nèi)認購的基金份額持有一定

期限的證券投資基金

57、發(fā)起資金：指基金管理人股東資金、基金管理人固有資金參與認購的資金。發(fā)起

資金認購本基金的金額合計不低于1000萬元，且發(fā)起資金認購的基金份額持有期限自《基

金合同》生效之日起不低于三年

58、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認購本基金且承諾以發(fā)起資金認購的基金份額持

有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人

59、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

60、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

61、基金產(chǎn)品資料概要：指《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

1、名稱：鵬華基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

3、設(shè)立日期：1998年12月22日

4、法定代表人：張納沙

5、辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

6、電話：（0755）82021233傳真：（0755）82021155

7、聯(lián)系人：龍毅

8、注冊資本：人民幣1.5億元

9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：

出資人名稱 出資額（萬元） 出資比例 

國信證券股份有限公司 7,500 50% 

意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（EurizonCapitalSGRS.p.A.） 7,350 49% 

深圳市北融信投資發(fā)展有限公司 150 1% 

總計 15,000 100% 



二、主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

張納沙女士,董事長,碩士。國籍：中國。歷任深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員

會黨委委員、副主任，深圳市龍華區(qū)委常委、區(qū)政府黨組副書記、常務(wù)副區(qū)長等職務(wù)?，F(xiàn)

任國信證券股份有限公司黨委書記、董事長。自2024年4月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公

司董事長。

鄧召明先生,董事,經(jīng)濟學(xué)博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學(xué)管理與經(jīng)濟學(xué)

院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司副總

裁，現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司董事、總裁。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

杜海江先生,董事,大學(xué)本科，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司杭州蕭然東路

證券營業(yè)部電子商務(wù)部經(jīng)理、杭州保俶路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、浙江營銷中心總經(jīng)理、

浙江管理總部總經(jīng)理、杭州分公司總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、公司總裁助理等職務(wù)。現(xiàn)

任國信證券股份有限公司副總裁、財富管理與機構(gòu)事業(yè)部總裁。自2019年8月開始擔(dān)任鵬

華基金管理有限公司董事。

周中國先生,董事,會計學(xué)碩士，高級會計師，注冊會計師，國籍：中國。歷任深圳華

為技術(shù)有限公司定價中心經(jīng)理助理，國信證券股份有限公司資金財務(wù)總部業(yè)務(wù)經(jīng)理、深圳

金地證券服務(wù)部財務(wù)經(jīng)理、資金財務(wù)總部高級經(jīng)理、資金財務(wù)總部總經(jīng)理助理、資金財務(wù)

總部副總經(jīng)理、人力資源總部副總經(jīng)理、人力資源總部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任國信證券股份

有限公司財務(wù)負責(zé)人、資金財務(wù)總部總經(jīng)理。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

Massimo Mazzini先生,董事,經(jīng)濟和商學(xué)學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于安達信

（Arthur Andersen），從事風(fēng)險管理和資產(chǎn)管理工作，歷任CA AIPG SGR投資總監(jiān)、CAAM＜/p>AI SGR及CA AIPG SGR首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)、東方匯理資產(chǎn)管理股份有限公司（CAAM＜/p>SGR）投資副總監(jiān)、農(nóng)業(yè)信貸另類投資集團（Credit Agricole Alternative Investments

Group）國際執(zhí)行委員會委員、意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital

SGR S.p.A.）投資方案部投資總監(jiān)、Epsilon資產(chǎn)管理股份公司（Epsilon SGR）首席執(zhí)行

官、歐利盛資本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（盧森堡）首席執(zhí)行官兼總經(jīng)理、

Pramerica SGR S.p.A.首席執(zhí)行官。現(xiàn)任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon

Capital SGR S.p.A.）市場及業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)。自2010年11月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

Sandro Vesprini先生,董事,工商管理學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于米蘭軍醫(yī)院出

納部、稅務(wù)師事務(wù)所、菲亞特汽車發(fā)動機和變速器平臺管控管理團隊、圣保羅IMI資產(chǎn)管

理SGR企業(yè)經(jīng)管部、圣保羅財富管理企業(yè)管控部。歷任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司

（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財務(wù)管理和投資經(jīng)理、鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。現(xiàn)

任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財務(wù)負責(zé)人。自2022年

3月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司董事。

張元先生,獨立董事,大學(xué)本科，國籍：中國。歷任新疆軍區(qū)干事、秘書、編輯，甘肅

省委研究室干事、副處長、處長、副主任，中央金融工作委員會研究室主任，中國銀監(jiān)會

政策法規(guī)部（研究局）主任（局長）等職務(wù)；2005年6月至2007年12月，任中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司董事長兼黨委書記；2007年12月至2010年12月，任中央國債登記

結(jié)算有限責(zé)任公司監(jiān)事長兼黨委副書記。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司

董事。

高臻女士,獨立董事,工商管理碩士，國籍：中國。曾任中國進出口銀行副處長，負責(zé)

貸款管理和運營，項目涉及制造業(yè)、能源、電信、跨國并購；2007年加入曼達林投資顧問

有限公司，現(xiàn)任曼達林投資顧問有限公司執(zhí)行合伙人。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金

管理有限公司董事。

蔣毅剛先生,獨立董事,碩士，國籍：中國。歷任深圳大學(xué)法學(xué)院講師、廣東君誠律師

事務(wù)所主任、上海市錦天城（深圳）律師事務(wù)所第一屆管理委員會主任，現(xiàn)任上海市錦天

城律師事務(wù)所高級合伙人、上海市錦天城（深圳）律師事務(wù)所第四屆管理委員會主任。自

2021年4月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司董事。

2、基金管理人監(jiān)事會成員

黃俞先生,監(jiān)事會主席,管理學(xué)碩士，國籍：中國。歷任鵬華基金管理有限公司董事，

深圳市北融信投資發(fā)展有限公司董事長，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司主席兼執(zhí)行董事，深

圳市華融泰資產(chǎn)管理有限公司董事長，深圳華控賽格股份有限公司董事長，同方股份有限

公司副董事長、總裁?，F(xiàn)任深圳市奧融信投資發(fā)展有限公司執(zhí)行董事，深圳市華融泰置業(yè)

有限公司董事長，國都證券股份有限公司董事，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團有限公司執(zhí)行董事、行

政總裁。自2013年11月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事會主席。

陳冰女士,監(jiān)事,管理學(xué)學(xué)士，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司資金財務(wù)部會

計、上海營業(yè)部財務(wù)科副科長、資金財務(wù)部財務(wù)科副經(jīng)理、資金財務(wù)部資金科經(jīng)理、資金

財務(wù)部主任會計師兼科經(jīng)理、資金財務(wù)部總經(jīng)理助理、資金財務(wù)總部副總經(jīng)理、融資融券

部總經(jīng)理、證券金融事業(yè)部總裁等職務(wù)?，F(xiàn)任國信證券總裁助理、資金運營部總經(jīng)理。自

2015年6月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

Lorenzo Petracca先生,監(jiān)事,經(jīng)濟學(xué)學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于意大利惠普公司

（Hewlett Packard Italy）會計部，歷任意大利商業(yè)銀行（Banca Commerciale

Italiana）財務(wù)分析師，意大利聯(lián)合商業(yè)銀行（Banca Intesa）私人銀行部業(yè)務(wù)總監(jiān)，聯(lián)

合圣保羅私人銀行(Intesa Sanpaolo Private Banking)首席財務(wù)官，聯(lián)合圣保羅銀行集團

信托公司（SIREF Fiduciaria）總經(jīng)理、常務(wù)董事，Assofiduciaria執(zhí)行委員會成員。現(xiàn)

任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席運營官。自

2022年3月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

寧江先生,職工監(jiān)事,工商管理碩士，國籍：中國。歷任美世（中國）有限公司大連辦

事處顧問；2009年10月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任總裁辦公室招聘培訓(xùn)主管、總

經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，人力資源部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任總裁助理兼人力資源部總經(jīng)

理。自2022年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

郝文高先生,職工監(jiān)事,大專學(xué)歷，國籍：中國。歷任深圳奧尊電腦有限公司證券基金

事業(yè)部副經(jīng)理、招商基金管理有限公司基金事務(wù)部總監(jiān)；2011年7月加盟鵬華基金管理有

限公司，現(xiàn)任首席運營保障官兼登記結(jié)算部總經(jīng)理。自2015年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理

有限公司監(jiān)事。

左彬先生,職工監(jiān)事,法學(xué)碩士，國籍：中國。曾任中國平安保險（集團）股份有限公

司法律事務(wù)部律師；2016年4月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部高級合規(guī)

經(jīng)理、高級合規(guī)官、總經(jīng)理助理、首席合規(guī)專家、副總經(jīng)理，現(xiàn)任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。自

2019年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

3、高級管理人員情況

鄧召明先生,董事、總裁,經(jīng)濟學(xué)博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學(xué)管理與

經(jīng)濟學(xué)院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司

副總裁，現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司董事、總裁。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理

有限公司董事。

高鵬先生,副總裁,經(jīng)濟學(xué)碩士，國籍：中國。歷任博時基金管理有限公司監(jiān)察法律部

監(jiān)察稽核經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、職工監(jiān)

事、督察長，自2014年12月起擔(dān)任鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。

高永杰先生,督察長,法學(xué)碩士，國籍：中國。歷任中共中央辦公廳秘書局干部，中國

證監(jiān)會辦公廳新聞處干部、秘書處副處級秘書、發(fā)行監(jiān)管部副處長、人事教育部副處長、

處長，自2015年2月?lián)矽i華基金管理有限公司督察長。

韓亞慶先生,副總裁,經(jīng)濟學(xué)碩士，國籍：中國。歷任國家開發(fā)銀行資金局主任科員，

全國社會保障基金理事會投資部副調(diào)研員，南方基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理、

固定收益部總監(jiān)，鵬華基金管理有限公司固定收益總部總經(jīng)理。自2017年3月起擔(dān)任鵬華

基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。

梁浩先生,副總裁,經(jīng)濟學(xué)博士，國籍：中國。曾任職于信息產(chǎn)業(yè)部電信研究院，從事

產(chǎn)業(yè)政策研究工作；歷任鵬華基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理、

董事總經(jīng)理（MD）、資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)理，自2021年1月起擔(dān)任鵬華基金管理有

限公司副總裁，兼任基金經(jīng)理，自2024年4月起兼任國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。

李偉先生,副總裁,理學(xué)碩士。國籍：中國。歷任中國建設(shè)銀行河南省分行國際業(yè)務(wù)部

科員、融通基金管理有限公司董事會秘書、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司董事會秘書，

自2021年7月起擔(dān)任鵬華基金管理有限公司副總裁。

劉嵚先生,副總裁,管理學(xué)碩士，國籍：中國。歷任畢馬威（中國）管理顧問公司咨詢

顧問，南方基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司市場發(fā)展部總

經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理、職工監(jiān)事，自2022年9月起擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司副總裁，現(xiàn)兼任首席市場官、機構(gòu)理財部總經(jīng)理。

4、本基金基金經(jīng)理

葉朝明先生,國籍中國,工商管理碩士,17年證券從業(yè)經(jīng)驗。曾任職于招商銀行總行，

從事本外幣資金管理相關(guān)工作；2014年1月加盟鵬華基金管理有限公司，從事貨幣基金管

理工作，現(xiàn)擔(dān)任董事總經(jīng)理（MD）/現(xiàn)金投資部總經(jīng)理/基金經(jīng)理。2014年02月?lián)矽i華

增值寶貨幣基金經(jīng)理，2015年01月?lián)矽i華安盈寶貨幣基金經(jīng)理，2015年07月?lián)矽i華

添利寶貨幣基金經(jīng)理，2016年01月?lián)矽i華添利基金經(jīng)理，2017年05月至2021年08月

擔(dān)任鵬華聚財通貨幣基金經(jīng)理，2017年06月至2021年08月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)

理，2017年06月?lián)矽i華金元寶貨幣基金經(jīng)理，2018年08月至2021年08月?lián)矽i華弘

泰混合基金經(jīng)理，2018年09月至2021年08月?lián)矽i華貨幣基金經(jīng)理，2018年09月至

2021年08月?lián)矽i華興鑫寶貨幣基金經(jīng)理，2018年11月至2021年08月?lián)矽i華弘澤混

合基金經(jīng)理，2018年12月至2021年10月?lián)矽i華弘康混合基金經(jīng)理，2019年08月?lián)?
鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣基金經(jīng)理，2019年10月?lián)矽i華穩(wěn)利短債基金經(jīng)理，2020年

06月至2021年08月?lián)矽i華3個月中短債基金經(jīng)理，2021年07月至2024年10月?lián)?
鵬華穩(wěn)泰30天滾動持有債券基金經(jīng)理，2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)瑞中短債基金經(jīng)理，2021

年12月?lián)矽i華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金經(jīng)理，2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)華

90天滾動持有債券基金經(jīng)理，2022年01月?lián)?-4地債基金經(jīng)理，2022年01月?lián)?

年地債基金經(jīng)理，2022年01月?lián)矽i華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)基金經(jīng)理，2022年01

月?lián)矽i華中債3-5年國開行債券指數(shù)基金經(jīng)理，2022年01月?lián)矽i華0-5年利率發(fā)起

式債券基金經(jīng)理，2022年12月?lián)矽i華弘安混合基金經(jīng)理，2023年03月?lián)矽i華穩(wěn)福中

短債債券基金經(jīng)理，2023年05月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理，2025年02月?lián)矽i華添

澤120天滾動持有債券基金經(jīng)理，2025年02月?lián)矽i華中債0-3年政金債指數(shù)基金經(jīng)

理，葉朝明具備基金從業(yè)資格。

本基金基金經(jīng)理管理的其他基金情況：

2014年02月?lián)矽i華增值寶貨幣基金經(jīng)理

2015年01月?lián)矽i華安盈寶貨幣基金經(jīng)理

2015年07月?lián)矽i華添利寶貨幣基金經(jīng)理

2016年01月?lián)矽i華添利基金經(jīng)理

2017年05月至2021年08月?lián)矽i華聚財通貨幣基金經(jīng)理

2017年06月至2021年08月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理

2017年06月?lián)矽i華金元寶貨幣基金經(jīng)理

2018年08月至2021年08月?lián)矽i華弘泰混合基金經(jīng)理

2018年09月至2021年08月?lián)矽i華貨幣基金經(jīng)理

2018年09月至2021年08月?lián)矽i華興鑫寶貨幣基金經(jīng)理

2018年11月至2021年08月?lián)矽i華弘澤混合基金經(jīng)理

2018年12月至2021年10月?lián)矽i華弘康混合基金經(jīng)理

2019年10月?lián)矽i華穩(wěn)利短債基金經(jīng)理

2020年06月至2021年08月?lián)矽i華3個月中短債基金經(jīng)理

2021年07月至2024年10月?lián)矽i華穩(wěn)泰30天滾動持有債券基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)瑞中短債基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)華90天滾動持有債券基金經(jīng)理

2022年01月?lián)?-4地債基金經(jīng)理

2022年01月?lián)?年地債基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華中債3-5年國開行債券指數(shù)基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華0-5年利率發(fā)起式債券基金經(jīng)理

2022年12月?lián)矽i華弘安混合基金經(jīng)理

2023年03月?lián)矽i華穩(wěn)福中短債債券基金經(jīng)理

2023年05月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理

2025年02月?lián)矽i華添澤120天滾動持有債券基金經(jīng)理

2025年02月?lián)矽i華中債0-3年政金債指數(shù)基金經(jīng)理

本基金歷任的基金經(jīng)理：

無。

5、投資決策委員會成員情況

鄧召明先生,鵬華基金管理有限公司董事、總裁。

高鵬先生,鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。

韓亞慶先生,鵬華基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。

梁浩先生,鵬華基金管理有限公司副總裁、基金經(jīng)理，現(xiàn)兼任國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。

閆思倩女士,鵬華基金管理有限公司權(quán)益投資三部總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。

鄭科先生,鵬華基金管理有限公司首席資產(chǎn)配置官，現(xiàn)兼任資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)

理、基金經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦

法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計劃等信息；

（8）除按本基金管理人制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，擾亂市

場秩序；

（11）貶損同行，以提高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；

（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最

大利益；

（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：

（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度

的有效執(zhí)行；

（3）獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離；

（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；

（5）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，

以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、制訂內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（1）合法合規(guī)性原則：基金管理人內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)

定；

（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋基金管理人經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有

制度上的空白或漏洞；

（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點；

（4）適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和基金管理人經(jīng)

營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

3、內(nèi)部控制體系

（1）董事會下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險控制委員會，主要負責(zé)制定基金管理人風(fēng)險控制戰(zhàn)略和控

制政策、協(xié)調(diào)突發(fā)重大風(fēng)險等事項；

（2）公司督察長負責(zé)對基金管理人各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)合法合規(guī)運作進行監(jiān)督檢查，組織、指

導(dǎo)基金管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作，并可向董事會和中國證監(jiān)會直接報告；

（3）公司經(jīng)營管理層、督察長、監(jiān)察稽核部、公司各部門總經(jīng)理定期召開會議對各類

風(fēng)險予以充分的評估和防范，對業(yè)務(wù)過程中潛在和存在的風(fēng)險進行通報、討論，并及時采

取防范和控制措施；

（4）監(jiān)察稽核部負責(zé)對業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性進行審查，并強化內(nèi)部檢查制度，通過定期

或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行；

（5）風(fēng)控管理部對基金全生命周期投資管理進行監(jiān)控，針對投資標的、基金及基金管

理人整體層面進行多維度風(fēng)險分析；

（6）業(yè)務(wù)部門：對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險負有管控和及時報告的義務(wù)；

（7）員工：依照公司“全面風(fēng)險管理、全員風(fēng)險控制”的理念，公司每個員工均負有一

線風(fēng)險控制職責(zé)，負責(zé)把公司的風(fēng)險控制理念和措施落實到每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中，并負有

把業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患或風(fēng)險問題及時進行報告、反饋的義務(wù)。

4、內(nèi)部控制措施

（1）公司通過不斷健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，力爭

從源頭上杜絕不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資人利益和公

司合法權(quán)益；

（2）管理層牢固樹立了內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險管理理念，并著力培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意

識，營造濃厚的風(fēng)險管理文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制

度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)；

（3）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括崗位自控、相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制

衡、督察長和監(jiān)察稽核部監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴密有效的三道內(nèi)控防線；

（4）建立并不斷完善內(nèi)部控制體系及內(nèi)部控制制度：自成立來，公司不斷完善內(nèi)控組

織架構(gòu)、控制程序、控制措施以及控制職責(zé)，建立健全內(nèi)部控制體系。通過不斷地對內(nèi)部

控制制度進行修訂和更新，公司的內(nèi)部控制制度不斷走向完善；

（5）建立健全各項管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章：公司建立了包括投資管理制度、基金會計制

度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度等基本管理制度以

及包括崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、操作流程手冊在內(nèi)的業(yè)務(wù)流程、規(guī)章等，從基本管理制度和

業(yè)務(wù)流程上進行風(fēng)險控制；

（6）建立了崗位分離、相互制衡的內(nèi)控機制：公司在崗位設(shè)置上采取了嚴格的分離制

度，實現(xiàn)了基金投資與交易、交易與清算、公司會計與基金會計等業(yè)務(wù)崗位的分離制度，

形成了不同崗位之間的相互制衡機制，從崗位設(shè)置上減少和防范操作及操守風(fēng)險；

（7）建立健全了崗位責(zé)任制：公司通過健全崗位責(zé)任制使每位員工都能明確自己的崗

位職責(zé)和風(fēng)險管理責(zé)任；

（8）構(gòu)建風(fēng)險管理系統(tǒng)：公司通過建立風(fēng)險評估、預(yù)警、報告、控制以及監(jiān)督程序，

并經(jīng)過適當(dāng)?shù)目刂屏鞒蹋ㄆ诨驅(qū)崟r對風(fēng)險進行評估、預(yù)警、監(jiān)督，從而識別、評估和預(yù)

警與公司管理及基金運作有關(guān)的風(fēng)險，通過明晰的報告渠道，對風(fēng)險問題進行層層監(jiān)督、

管理、控制，使部門和管理層即時把握風(fēng)險狀況并及時、快速作出風(fēng)險控制決策；

（9）建立自動化監(jiān)督控制系統(tǒng)：公司啟用了恒生交易系統(tǒng)以及自行開發(fā)的投資指標監(jiān)

控系統(tǒng)等計算機輔助控制系統(tǒng)，對投資比例限制、“禁止買入股票名單”、交叉交易等方面

進行電子化控制，有效地防止了運作風(fēng)險和操守風(fēng)險；

（10）不斷強化投資紀律，嚴格實施股票庫制度：公司不斷強化投資紀律，加強集體

決策機制，各基金的行業(yè)配置比例、基金經(jīng)理個股授權(quán)、基準倉位等由投資決策委員會決

定。同時，公司建立了嚴格的股票庫制度、禁止和限制投資股票制度，并由研究小組負責(zé)

維護，所有股票投資必須完全從股票庫中選擇。公司還建立了契約風(fēng)險評估制度，定期對

各基金遵守基金合同的情況進行評估，防范契約風(fēng)險。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制書的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)

任；

（2）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（3）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制

度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

1、基本情況

名稱：平安銀行股份有限公司

注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓

法定代表人：謝永林

成立日期：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：19,405,918,198元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

聯(lián)系人：劉華棟

聯(lián)系電話：0755-22166388

2、平安銀行基本情況

平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易

所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6

月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司

及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2024年12月末，

平安銀行有110家分行（含香港分行）,共1,149家營業(yè)機構(gòu)。

2024年1-12月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1,466.95億元（同比下降10.9%）、凈利潤

445.08億元（同比下降4.2%）、資產(chǎn)總額57,692.70億元（較上年末增長3.3%）、吸收存

款本金余額35,336.78億元（較上年末增長3.7%）、發(fā)放貸款和墊款總額33,741.03億元

（較上年末下降1.0%）。

3、主要人員情況

平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算

室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個處室，目前部門人員

為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)

經(jīng)驗豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗。

4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。截至

2024年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計8,259億，平安銀

行已托管312只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF

等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。

二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標

作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行

業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確保基金財產(chǎn)的安全

完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益；確保

內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運行，

促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管

理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工

作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。

3、內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職

責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；取得基金從業(yè)資格的人員

符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)

印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門

設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)

自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用

行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金

合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并

定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金

清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取

與開支情況進行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，

發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核

實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手

等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。

（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運

作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。

（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋

或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金份額銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

（1）鵬華基金管理有限公司直銷中心

1）鵬華基金管理有限公司直銷柜臺

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

聯(lián)系電話：0755-82021233

傳真：0755-82021155

聯(lián)系人：龍毅

2）鵬華基金管理有限公司北京分公司

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街甲9號金融街中心南樓502房

聯(lián)系電話：010-88082426

傳真：010-88082018

聯(lián)系人：張圓圓

3）鵬華基金管理有限公司上海分公司

辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號花旗集團大廈801B室

聯(lián)系電話：021-68876878

傳真：021-68876821

聯(lián)系人：李化怡

4）鵬華基金管理有限公司武漢分公司

辦公地址：武漢市江漢區(qū)建設(shè)大道568號新世界國貿(mào)大廈2座709室

聯(lián)系電話：027-85557881

傳真：027-85557973

聯(lián)系人：祁明兵

5）鵬華基金管理有限公司廣州分公司

辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元

聯(lián)系電話：020-38927993

傳真：020-38927990

聯(lián)系人：周櫻

（2）鵬華基金管理有限公司網(wǎng)上直銷渠道

網(wǎng)址：www.phfund.com.cn

2、其他銷售機構(gòu)

具體名單詳見基金管理人官方網(wǎng)站。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基

金或變更上述銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構(gòu)

名稱：鵬華基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

法定代表人：張納沙

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

聯(lián)系電話：（0755）82021877

傳真：（0755）82021165

負責(zé)人：范偉強

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責(zé)人：韓炯

辦公室地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

聯(lián)系電話：021-31358666

傳真：021-31358666

聯(lián)系人：陳穎華

經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華

四、會計師事務(wù)所

名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超

辦公室地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓

聯(lián)系電話：021-6141 8888

傳真：021-6335 0003

聯(lián)系人：江麗雅

經(jīng)辦會計師：江麗雅、林婷婷

第六部分基金的募集與基金合同的生效

一、基金的募集與基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)，以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)

中國證監(jiān)會2019年7月5日證監(jiān)許可[2019]1229號文準予募集注冊。

本基金基金合同已于2019年8月29日正式生效。

二、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人

民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資

人。本基金不向個人投資者發(fā)售。

三、基金運作方式和類型

契約型開放式，貨幣市場基金

四、基金的存續(xù)期間

不定期

五、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終

止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。若屆時的法律法規(guī)或中國證

監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行，不需要召開基金份額持有人大會。

基金合同生效滿三年后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基

金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、

與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第七部分基金份額的折算

基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理基金份額折算，折算后的基金份額凈值等于折

算前基金份額凈值的100份，且保留至小數(shù)點后4位。

基金份額折算后，基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數(shù)額將發(fā)生

調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。除

計算過程中涉及的尾數(shù)保留外，基金份額折算對基金份額持有人的權(quán)益無實質(zhì)性影響?；?
金份額折算后，基金份額持有人將按照折算后的基金份額享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在招募說

明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理

人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供

的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通

過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)另行公告。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳

證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或

本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情

況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

本基金自2019年10月10日起（含當(dāng)日）開放日常申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或

者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)

確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準

進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但最遲應(yīng)在新的限額實施前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；

6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合

法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新

規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖

回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；

基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不

成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息損失。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生

效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在

發(fā)生巨額贖回、本基金合同載明的暫停贖回或其他延緩支付贖回款項的情形時，款項的支

付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系

統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)

務(wù)處理流程，則贖回款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬戶。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T

日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定

的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實

接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購申請及

申購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整?；鸸芾砣艘?
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資人通過銷售機構(gòu)申購本基金，單筆最低申購金額為100萬元，各銷售機構(gòu)對本

基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。通過基金管

理人直銷中心申購本基金，首次最低申購金額為100萬元，追加申購單筆最低金額為100

萬元，但根據(jù)法律法規(guī)或基金管理人的要求無法通過網(wǎng)上直銷渠道申購的不受前述限制。

本基金直銷中心單筆申購最低金額與申購級差限制可由基金管理人酌情調(diào)整。

2、投資人贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回。

3、本基金對單個投資人不設(shè)累計持有的基金份額上限。但單一投資者（基金管理人出

資認購的基金份額除外）持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運

作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外）。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停

基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與

風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氁勒铡缎畔⑴掇k法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)

公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

2、申購費率

本基金不收取申購費用。

3、申購份額的計算及余額的處理方式

申購份額的計算方法：

申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

本基金申購份額、余額的處理方式為：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)

點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例：投資人投資1,000,000元申購本基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為100.0258

元，則其可得到的申購份額為：

申購份額＝1,000,000/100.0258=9997.42份

即：投資者投資100,000元申購本基金份額，則其可獲得9997.42份申購份額。

4、贖回費率

本基金原則上不收取贖回費用。出現(xiàn)以下情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基

金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費

用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無

益于基金利益最大化的情形除外。

（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%時；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，且本

基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其

他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%時。

5、贖回金額的計算及處理方式

贖回金額的計算方法：

贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值

贖回金額單位為元，計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例如：某投資人贖回本基金1萬份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是100.0685

元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×100.0685=1,000,685.00元

即：投資人贖回本基金1萬份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金份額凈值是100.0685

元，則其可得到的贖回金額為1,000,685.00元。

6、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并依照《信息披露

辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定

基金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資

人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基

金銷售費用。

七、拒絕或暫停申購的情形

本基金不向個人投資者銷售。發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人

的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者（基金管理人出資認

購的基金份額除外）持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的

情形時。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)暫停接受基金申購申請。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申

購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購

申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除

時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

6、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能

會影響或損害基金份額持有人利益時。

7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接受基金

份額持有人的贖回申請。

8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)

在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額

支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部

分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有

人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除

時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放日

申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或

者延緩支付贖回款項的措施。具體可參照巨額贖回中關(guān)于延期辦理、延緩支付贖回款項的

規(guī)則辦理，并予以公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過

前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期

辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)

日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取

消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇

取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回

申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類

推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分

作自動延期贖回處理。

（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在當(dāng)日存在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份

額10%以上的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回

申請。對其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）和大額贖回申請人10%以內(nèi)的贖回申請

在當(dāng)日根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式辦理，在仍可接

受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人超過10%的贖回申請按比例確認。對當(dāng)日未予確認

的贖回申請進行延期辦理。對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時可以選

擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇

延期贖回的，當(dāng)日未獲受理的贖回申請將與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以

下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推。如基金份額持有人在提交贖

回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，

可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20

個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書

規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在

指定媒介上刊登公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周（含2周），暫停結(jié)束，基金重新開放申購

或贖回時，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖

回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1

次。當(dāng)連續(xù)暫停時間超過2個月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。暫停結(jié)束，基

金重新開放申購或贖回時，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上連續(xù)刊登基

金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

十一、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管

理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相

關(guān)機構(gòu)。

十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的

非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況

下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基

金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)

行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然

人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于

符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收

費。

十三、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)

可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。

投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基

金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十五、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)

認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證

監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶

登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金

管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

第九部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風(fēng)險和保持流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資收益率。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人

民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

的程序后，可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金將綜合宏觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策、財政政策等政府宏觀經(jīng)濟狀況及政策，

分析資本市場資金供給狀況的變動趨勢，預(yù)測市場利率水平變動趨勢。在此基礎(chǔ)上，綜合

考慮各類投資品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險狀況，進行積極的投資組合管理。

1、久期策略

結(jié)合宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢及利率預(yù)測分析，本基金將動態(tài)確定并調(diào)整基金組合平均剩余

期限。預(yù)測利率將進入下降通道時，適當(dāng)延長投資品種的平均期限；預(yù)測市場利率將進入

上升通道時，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限。

2、類屬配置策略

在保證流動性的前提下，根據(jù)各類貨幣市場工具的市場規(guī)模、信用等級、流動性、市

場供求、票息及付息頻率等確定不同類別資產(chǎn)的具體配置比例。

3、套利策略

本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風(fēng)險收益差異的充分研究和論

證，適當(dāng)進行跨市場或跨品種套利操作，力爭提高資產(chǎn)收益率，具體策略包括跨市場套利

和跨期限套利等。

4、現(xiàn)金管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資金面分析

以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)

調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。

5、資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將綜合運用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理，

并根據(jù)信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險變化積極調(diào)整投資策略，嚴格遵守法律法規(guī)和基

金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。

四、投資決策依據(jù)及程序

1、投資決策依據(jù)

（1）有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

（2）經(jīng)濟運行態(tài)勢和證券市場走勢。

（3）投資對象的風(fēng)險收益配比。

2、投資決策程序

（1）投資決策委員會：確定本基金總體資產(chǎn)分配和投資策略。投資決策委員會定期召

開會議，如需做出及時重大決策或基金經(jīng)理小組提議，可臨時召開投資決策委員會會議。

（2）基金經(jīng)理（或管理小組）：設(shè)計和調(diào)整投資組合。設(shè)計和調(diào)整投資組合需要考慮

的基本因素包括：每日基金申購和贖回凈現(xiàn)金流量；基金合同的投資限制和比例限制；研

究員的投資建議；基金經(jīng)理的獨立判斷；大數(shù)據(jù)與金融工程部的分析報告等。

（3）集中交易室：基金經(jīng)理向集中交易室下達投資指令，集中交易室經(jīng)理收到投資指

令后分發(fā)予交易員，交易員收到基金投資指令后準確執(zhí)行。

（4）大數(shù)據(jù)與金融工程部：定期和不定期對基金投資組合進行投資績效評估，向基金

經(jīng)理（或管理小組）提供相關(guān)分析報告。

（5）風(fēng)控管理部：監(jiān)控各類基金投資運作。

（6）本基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)市場環(huán)境變化和實際

需要調(diào)整上述投資決策程序，并予以公告。

五、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：活期存款利率（稅后）。

本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征?；诒净鸬耐顿Y范圍和投

資比例限制，選用上述業(yè)績比較基準能夠忠實反映本基金的風(fēng)險收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更適當(dāng)?shù)?、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準

推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，本基金管理人與基金托

管人協(xié)商一致后可以在報中國證監(jiān)會備案以后變更業(yè)績比較基準并及時公告，但不需要召

開基金份額持有人大會。

六、風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股

票型基金。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人

的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當(dāng)利益。

八、投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除

外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)

基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項

履行信息披露程序。

債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個會計年度的主體信用

評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級。

同時，基金管理人不應(yīng)完全機械地依賴于外部評級機構(gòu)的評級結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部

信用評級進行獨立判斷與認定。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、組合限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10%；

（6）持有同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)

支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債

券除外；

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但

投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低

于5%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金

融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計

贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行

的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得

超過2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)

作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（15）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基

金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的

10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應(yīng)在評級

報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不

得展期；

（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%。

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)

定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

（20）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（21）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（9）、（16）、（18）、（19）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管

理人之外的因素致使本基金投資不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)調(diào)

整完畢，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對基

金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。

3、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖

突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會

審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易

事項進行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

九、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算方法

1、計算公式

本基金投資組合平均剩余期限的計算公式為：

本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：

2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到

期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該

基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日

的實際剩余天數(shù)計算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實

際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期

限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限

和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際

剩余天數(shù)計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際

剩余天數(shù)計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩

余天數(shù)計算。

平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

十、在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，本基金可與基金管理人管理的其他資產(chǎn)以公平

的市場價格進行相互交易。

十一、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶的法律責(zé)任。

基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年04月18日復(fù)核了

本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細

閱讀本基金的招募說明書及其更新。

本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。

本報告期自2025年01月01日起至2025年03月31日止。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 5,987,885.21 55.02 

 其中：債券 5,987,885.21 55.02 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 4,001,290.40 36.76 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 



3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 894,495.96 8.22 

4 其他資產(chǎn) - - 

5 合計 10,883,671.57 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

注：無。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

注：本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數(shù) 

報告期末投資組合平均剩余期限 23 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 42 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 3 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注：本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。本基金合同約定：“本基金

投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天”。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 63.02 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 36.03 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 - - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 - - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） - - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 99.04 - 



4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 



3 金融債券 - - 

 其中：政策性金融債 - - 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 - - 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 5,987,885.21 55.04 

8 其他 - - 

9 合計 5,987,885.21 55.04 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現(xiàn)式債券的成本包括債券投資成

本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（人民幣元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 112404014 24中國銀行CD014 20,000 1,997,544.85 18.36 

2 112409150 24浦發(fā)銀行CD150 20,000 1,995,439.43 18.34 

3 112402051 24工商銀行CD051 20,000 1,994,900.93 18.34 



6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

注：無。

7、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）除本基金合同另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交

易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大

變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）

估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大

事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允

價格。

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取估值日第三方估值機構(gòu)提供的

相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值，具體估值機構(gòu)由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；

（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所市

場上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值

的情況下，按成本估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠

計量公允價值的情況下，按成本估值。

3、對全國銀行間市場上的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日

的估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，

按成本估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

5、債券回購：持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提

利息。

6、定期存款：以本金列示，按商定的存款利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收利

息，在利息到賬日以實收利息入賬。

7、對銀行存款、逆回購和應(yīng)收款項等采用攤余成本法計量的，按企業(yè)會計準則要求

評估并計提減值準備。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告

編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

中國銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)受到國家外匯管理局北京市分局的處

罰。

以上證券的投資已執(zhí)行內(nèi)部嚴格的投資決策流程，符合法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

注：無。

（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，投資組合報告中數(shù)字分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一

定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資人在做出投資決策前應(yīng)

仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金基金合同生效以來的投資業(yè)績與同期基準的比較如下表所示（本報告中所列財

務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）：

 凈值增長率1 凈值增長率標準差2 業(yè)績比較基準收益率3 業(yè)績比較基準收益率標準差4 1-3 2-4 

2019年08月29日(基金合同生效日)至2019年12月31日 0.90% 0.01% 0.12% 0.00% 0.78% 0.01% 

2020年01月01日至2020年12月31日 1.73% 0.01% 0.35% 0.00% 1.38% 0.01% 

2021年01月01日至2021年12月31日 1.42% 0.01% 0.35% 0.00% 1.07% 0.01% 

2022年01月01日至2022年12月31日 1.14% 0.01% 0.35% 0.00% 0.79% 0.01% 

2023年01月01日至2023年12月31日 1.85% 0.01% 0.35% 0.00% 1.50% 0.01% 

2024年01月01日至2024年12月31日 1.54% 0.01% 0.35% 0.00% 1.19% 0.01% 

2025年01月01日至2025年03月31日 0.40% 0.01% 0.09% 0.00% 0.31% 0.01% 

自基金合同生效日至2025年03月31日 9.33% 0.01% 1.96% 0.00% 7.37% 0.01% 



第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金

款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投

資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人

保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清

算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與

其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)

債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準

則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價

的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負債的公允價

值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最

近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映

公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎(chǔ)，

并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該

限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管

理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)

據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用

可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況

下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛?
估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定

公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）除本基金合同另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交

易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大

變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）

估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大

事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允

價格。

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取估值日第三方估值機構(gòu)提供的

相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值，具體估值機構(gòu)由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；

（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所市

場上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值

的情況下，按成本估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計

量公允價值的情況下，按成本估值。

3、對全國銀行間市場上的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的

估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，按

成本估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

5、債券回購：持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提利

息。

6、定期存款：以本金列示，按商定的存款利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收利息，

在利息到賬日以實收利息入賬。

7、對銀行存款、逆回購和應(yīng)收款項等采用攤余成本法計量的，按企業(yè)會計準則要求評

估并計提減值準備。

8、采用第三方估值機構(gòu)提供的估值價格的，基金管理人應(yīng)切實履行估值第一責(zé)任人職

責(zé)，不得過度依賴第三方估值價格。

9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)

各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值

的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)

量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形

下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)

果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確

性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金

份額凈值錯誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給

予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各

方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)

任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失

承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間

進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)

當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對

估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤

責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；

如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值

錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）估值錯誤責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，

基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失

時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方

造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責(zé)向差錯方追償。

（6）如果出現(xiàn)估值錯誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律、行政法

規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)

了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償

由此發(fā)生的費用和遭受的損失。

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責(zé)任方。

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估。

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償

損失。

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管

人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理

人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

九、特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或由于其他不

可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，

但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金估值錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)

任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

第十三部分基金的收益分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分

配，本基金收益每個月分配不超過1次，基金管理人原則上至少在權(quán)益登記日前10個工作

日暫停辦理大額資金申購，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可

不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是

現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈

值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、當(dāng)日申購的基金份額自下一交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金

份額自下一交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益分配

原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對

象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在指定媒介

公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)

金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份

額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)

行。

第十四部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費、仲裁費、公證費和

認證費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金的年銷售服務(wù)費率為0.25%。銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為前一日基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托

管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)

中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按

費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人

按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事

務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基

金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法

人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中

國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、

簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中

國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指

定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒

介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披

露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項

的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人

服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信

息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基

金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活

動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營

業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終

止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招

募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金

合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說

明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生

效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每

周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，

通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累

計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年

度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、

贖回價格的計算方式，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前

述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登

載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會

計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或

者年度報告。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人的類

別、持有份額及占總份額的比例等信息。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析

等。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信

息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及

產(chǎn)品的特有風(fēng)險。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在

指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影

響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變

動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費

率發(fā)生變更；

16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；

23、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金

份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)

會。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并

作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示

性公告登載在指定報刊上。

（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基

金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和

報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理

人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容

與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基

金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)

核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)

報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提

供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的

前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)

規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，

應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將

信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

第十七部分風(fēng)險揭示

本基金的風(fēng)險主要包括：系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基

金特定風(fēng)險及其他風(fēng)險等。

一、系統(tǒng)性風(fēng)險

本基金投資于證券市場，系統(tǒng)性風(fēng)險是指因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券

價格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險和購買力風(fēng)險

等。

1、政策風(fēng)險

政策風(fēng)險是指政府有關(guān)證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的舉措、法規(guī)出臺，

引起債券價格的波動，從而給投資帶來的風(fēng)險。

2、經(jīng)濟周期風(fēng)險

經(jīng)濟運行具有周期性的特點，經(jīng)濟運行周期性的變化會對基金所投資的證券的基本面

產(chǎn)生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率的變化直接影響著債

券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本，并在一定程度上影響上市公司的盈利水平。

基金投資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響。

4、購買力風(fēng)險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨脹的影響

而下降，從而使基金的實際投資收益下降。

5、再投資風(fēng)險

市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升帶來的

價格風(fēng)險互為消長。在利率走低時，再投資收益率就會降低，再投資的風(fēng)險加大。當(dāng)利率

上升時，債券價格會下降，但是利息的再投資收益會上升。

二、非系統(tǒng)性風(fēng)險

非系統(tǒng)性風(fēng)險是指個別證券特有的風(fēng)險，包括公司經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險等。

1、公司經(jīng)營風(fēng)險

公司的經(jīng)營受多種因素影響?；鹚顿Y債券對應(yīng)的公司經(jīng)營不善，能夠用于分配的

利潤減少，公司無法償還債券利息的風(fēng)險。雖然本基金可通過分散化投資減少這種非系統(tǒng)

性風(fēng)險，但并不能完全消除該種風(fēng)險。

2、信用風(fēng)險

債券發(fā)行人無法按時還本付息，而使投資遭受損失的風(fēng)險為信用風(fēng)險。這種風(fēng)險主要

表現(xiàn)在公司債券中，公司如果因為某種原因不能完全履約支付本金和利息，則債券投資就

會承受較大的虧損。廣義的信用風(fēng)險不僅指企業(yè)的違約風(fēng)險，還包括市場信用利差擴大及

企業(yè)信用評級下降的風(fēng)險。

三、管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對

信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，基金的

收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大。因此基金可能因

為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

四、流動性風(fēng)險

基金可能面臨基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投

資人大額贖回的風(fēng)險。前者是指金融資產(chǎn)不能及時變現(xiàn)或無法按照正常的市場價格交易而

引起損失的可能性。為應(yīng)付投資人的贖回，基金資產(chǎn)需保持一定的流動性，從而在收益性

方面可能會有些損失，影響基金投資目標的實現(xiàn)。后者是指在開放式基金交易過程中，可

能會發(fā)生巨額贖回的情形，巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，

甚至影響基金單位凈值。

1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人

民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。以上各類貨幣市場工具本身具有高流

動性、低風(fēng)險的特點，與本產(chǎn)品的目標收益特征相符。在基金日常運作中，基金管理人將

密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標的交易活躍程度和價格的連續(xù)性等情況，控制基金投資各類資

產(chǎn)及投資標的集中度，定期和不定期的進行評估和動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流

動性要求。

2、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

開放式基金要隨時應(yīng)對投資人的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)

為現(xiàn)金時對基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額

贖回時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險。

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，將根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類

流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)

險管理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付

贖回款項、暫?；鸸乐导爸袊C監(jiān)會認定的其他措施。基金管理人實施前述備用流動性

風(fēng)險管理工具時，投資者可能面臨無法及時贖回、無法全部贖回、或贖回成本相對較高的

風(fēng)險。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期

辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)

日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取

消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇

取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回

申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類

推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分

作自動延期贖回處理。

（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在當(dāng)日存在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份

額10%以上的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回

申請。對其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）和大額贖回申請人10%以內(nèi)的贖回申請

在當(dāng)日根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式辦理，在仍可接

受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人超過10%的贖回申請按比例確認。對當(dāng)日未予確認

的贖回申請進行延期辦理。對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時可以選

擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇

延期贖回的，當(dāng)日未獲受理的贖回申請將與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以

下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推。如基金份額持有人在提交贖

回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，

可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20

個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。

五、本基金特定風(fēng)險

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)。

投資者購買本基金可能承擔(dān)凈值波動或本金虧損的風(fēng)險。

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)

性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變

動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性

風(fēng)險。

本基金投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險主要包括流動性風(fēng)險、利率風(fēng)

險及評級風(fēng)險等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)

益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎(chǔ)資產(chǎn)特定原始權(quán)益人的破產(chǎn)風(fēng)險及現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險

等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險。

基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終

止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。因此投資者將可能面臨基金

合同自動終止的風(fēng)險。

六、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券

市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。

銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險

評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律

文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求

完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。

七、其他風(fēng)險

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障產(chǎn)生的風(fēng)險；

2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶

來風(fēng)險；

3、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

第十八部分基金的終止與清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并自決議生效

后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投

資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)

事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不

以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）發(fā)起資金提供方持有認購的基金份額不少于3年；

（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利、義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施

保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的

外部機構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)

換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進

行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申

購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義

務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基

金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資

者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支

付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基

金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人

違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管

人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的

行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?
為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)

束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證

監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易

資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；

對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)

置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基

金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖

回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管

理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款

項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或

配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)

管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人

追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代

表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票

權(quán)。本基金暫不設(shè)置日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)置和相關(guān)規(guī)則按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進

行。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會或基金合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準、調(diào)高銷售服務(wù)費；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額

持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大

會的事項。

2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影

響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有

人大會：

（1）調(diào)低應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

（3）調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；

（4）增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交

易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）《基金合同》明確約定無需召開基金份額持有人大會的情況；

（8）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；

（9）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（10）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他

情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基

金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之

日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托

管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具

書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份

額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以

上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；?
份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不

得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托

管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q

意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)允許

的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以

進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)

定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益

登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項

重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金

合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式

或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金

托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基

金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見

的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具

書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記

日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具書面意見

或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面

意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書

面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他

非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程

序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。基金份額持有人亦可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電

話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及

《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)

票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為

基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金

托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未

能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突?
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效

力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名

稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決

議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以

外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定的，轉(zhuǎn)換基金運作方

式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別

決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議

通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定

的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計

入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項

表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份

額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基

金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效

力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票

結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點

以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證

機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進

行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均

有約束力。

三、基金合同變更和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并自決議生效

后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會），

按照深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳

市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基

金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場

所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：鵬華基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

法定代表人：何如

成立時間：1998年12月22日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會［1998］31號文

注冊資本：1.5億元

組織形式：有限責(zé)任公司

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：平安銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

法定代表人：謝永林

成立時間：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：17,170,411,366元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各項信托業(yè)

務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、

承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；外匯借

款；外匯擔(dān)保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有

價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌

和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理收付款項；黃

金進口業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡

業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范

圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)

（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人

民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

的程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。

基金托管人嚴格依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金的投資范圍、投

資對象進行監(jiān)督，基金托管人履行了監(jiān)督職責(zé)的，基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金

合同約定的投資范圍、投資對象造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管

人不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例

進行監(jiān)督：

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除

外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)

基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項

履行信息披露程序。

債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個會計年度的主體信用

評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級。

同時，基金管理人不應(yīng)完全機械地依賴于外部評級機構(gòu)的評級結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部

信用評級進行獨立判斷與認定。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

組合限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10%；

（6）持有同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)

支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債

券除外；

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但

投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低

于5%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金

融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計

贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行

的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得

超過2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)

作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（15）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基

金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的

10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應(yīng)在評級

報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不

得展期；

（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%。

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)

定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

（20）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（21）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（9）、（16）、（18）、（19）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管

理人之外的因素致使本基金投資不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)調(diào)

整完畢，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?
金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向

基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于基金托管人實施交易監(jiān)督。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行

為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖

突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會

審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易

事項進行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提

供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)

行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完

整性，并負責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行

間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風(fēng)險控

制措施進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名

單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；?
托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀

行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時

須提前書面通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更

新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前

已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及

時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基

金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該

交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先

約定的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易

方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供參與銀行間市場交易的核心

交易對手名單，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整核心交易

對手名單。基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，在與核心交易對手以外的交易對

手進行交易時，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相

關(guān)責(zé)任人進行賠償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否

在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力

等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供

本基金核心存款銀行名單，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行

信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基金管理人負責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠

償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ鹜泄苋撕?，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核心存款銀行名單進

行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單

內(nèi)列明。

6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資中期票據(jù)進行

監(jiān)督。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、

相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令、投資運作及其他運作違反《基金

法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期

糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)

出回函，進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管

人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立

即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基

金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金

管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金

托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中

國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金

管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不

改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托

管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基

金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投

資運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未

執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托

管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回

函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)

助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報

告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管

理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基

金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處

分、分配基金的任何財產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)

據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。如有特殊情

況雙方可另行協(xié)商解決。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其

他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與

有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，

基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理

人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有

基金托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的鵬華基金管理有限公司基金募集專戶。該賬戶由基金管理

人開立并管理?；鹉技跐M，發(fā)起資金提供方認購金額、發(fā)起資金提供方承諾其認購的

基金份額持有期限符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有

從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，驗資報告需對發(fā)起資金的持

有人及其持有份額進行專門說明，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中

國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃

入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認文件。

若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款事宜。

（三）基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和管理

基金托管人以本基金名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款。該

賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人

的基金托管專戶進行。

基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動?；鸸芾砣耸跈?quán)基金托管人辦理托管專戶的開立、銷戶、變更工

作，本基金托管賬戶無需預(yù)留印鑒，具體按基金托管人要求辦理。

基金托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條

例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)

監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海

分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分

公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶

進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以本基金的名義申請并取得進入全國銀行間

同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以本基金的名義在中央

國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責(zé)

基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)

議，副本由基金托管人保管，基金管理人保存正本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定

的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管

人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使

用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證

券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/

深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金

管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的

損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實

際有效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基

金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同

時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將

合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

門15年以上。

五、基金資產(chǎn)凈值的計算和會計核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。基金份額凈值是按照每個估

值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點

后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合

同》的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，基金托管人

復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。因此，本基金的會計責(zé)任方

是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍

無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的計算結(jié)果對外予

以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)

定估值。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》

生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月

31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱

和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保管

期限自基金賬戶銷戶之日起不少于20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分

別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合

同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、每

年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有

人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個

工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的

基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存

期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其

他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有

關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

雙方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好

協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會），按照

深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。

仲裁裁決是終局的，對雙方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，本托管協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行

本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本托管協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其

內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。

（二）托管協(xié)議的終止事由

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下服務(wù)內(nèi)容，由基金管理人

在正常情況下向投資者提供，基金管理人可根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況以及基金份額持有人的需要

和市場的變化，不斷完善并增加和修改服務(wù)項目。

一、營銷創(chuàng)新及網(wǎng)上交易服務(wù)

為豐富投資者的交易方式和渠道，基金管理人為投資者提供多種形式的交易服務(wù)。

在營銷渠道創(chuàng)新方面，本基金管理人大力發(fā)展基金電子商務(wù)，已開通基金網(wǎng)上交易系

統(tǒng)，投資者可登陸本基金管理人的網(wǎng)站（www.phfund.com.cn），更加方便、快捷地辦理基

金交易及信息查詢等已開通的各項基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。同時，投資者可關(guān)注鵬華基金官方

微信賬號（微信號:penghuajijin )，快速實現(xiàn)凈值查詢功能，綁定個人賬戶之后，還可

實現(xiàn)賬戶查詢功能和交易功能。鵬華直銷APP（即鵬華A加錢包APP）及鵬華基金微信

號目前也支持鵬華基金客戶進行非直銷基金資產(chǎn)的查詢服務(wù)。基金管理人將不斷努力完善

現(xiàn)有技術(shù)系統(tǒng)和銷售渠道，為投資者提供更加多樣化的交易方式和手段。

二、信息定制服務(wù)

投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.phfund.com.cn）、短信平臺、呼叫中心（400-

6788-533；0755-82353668）等渠道提交信息定制申請，在申請獲基金管理人確認后，基

金管理人將通過手機短信、E-MAIL等方式為客戶發(fā)送所定制的信息。手機短信可定制的信

息包括：月度短信賬單、鵬華早訊、持有基金周末凈值等；郵件定制的信息包括：鵬友會

周刊、電子對賬單等信息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和實際情況，適時調(diào)整發(fā)送的

定制信息內(nèi)容。

三、在線咨詢服務(wù)

投資者可通過在線客服、短信接收平臺、鵬華基金官方微信（微信號：

penghuajijin）等網(wǎng)絡(luò)通訊工具進行業(yè)務(wù)咨詢，基金管理人7*24小時提供智能機器人咨詢

服務(wù)，在工作時間內(nèi)有專人在線提供咨詢服務(wù)。

四、客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù)

呼叫中心（400-6788-533、0755-82353668）自動語音系統(tǒng)提供每周7×24小時基金賬

戶余額、交易情況、基金產(chǎn)品信息與服務(wù)等信息查詢。

呼叫中心人工坐席提供工作日8：30－21：00的坐席服務(wù)（重大法定節(jié)假日除外），

投資者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專項

服務(wù)。

五、客戶投訴受理服務(wù)

投資者可以通過直銷和銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、基金管理人設(shè)置的投訴專線、呼叫中心人

工熱線、書信、電子郵件等渠道，對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴。

電話、電子郵件、書信、網(wǎng)絡(luò)在線是主要投訴受理渠道，基金管理人設(shè)專人負責(zé)管理

投訴電話（0755-82353668）、信箱、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)?，F(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，

由各銷售機構(gòu)受理后反饋給本基金管理人跟進處理。

第二十二部分其他應(yīng)披露事項

本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在指定媒介上公告。

公告事項 法定披露方式 法定披露日期 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年06月28日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月05日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金更新的招募說明書 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月05日 

鵬華基金管理有限公司關(guān)于終止與喜鵲財富基金銷售有限公司銷售合作關(guān)系的公告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月12日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2024年第2季度報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月18日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2024年中期報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年08月29日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2024年第3季度報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金 2024年10月24日 



 電子披露網(wǎng)站  

鵬華基金管理有限公司旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年11月02日 

鵬華基金管理有限公司關(guān)于新增人民幣直銷資金專戶的公告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年12月18日 

鵬華基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加招商銀行股份有限公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申購補差費率優(yōu)惠活動的公告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年12月19日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2024年第4季度報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2025年01月21日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2024年年度報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2025年03月28日 

鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金2025年第1季度報告 《證券時報》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2025年04月21日 



上述披露事項的披露期間自2024年06月08日至2025年06月06日。

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書按相關(guān)法律法規(guī)，存放在基金管理人、基金銷售機構(gòu)等的辦公場所，投

資人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合理時間內(nèi)獲取本招募說明書復(fù)制件

或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本為準。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查

閱。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十四部分備查文件

一、備查文件包括：

1、中國證監(jiān)會注冊鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金募集的文件

2、《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金合同》

3、《鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

二、備查文件的存放地點和投資人查閱方式：

1、存放地點：《基金合同》、《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余

備查文件存放在基金管理人處。

2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。

鵬華基金管理有限公司

2025年07月


              

                

               鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf